سرمایه گذاری در طلا: روندهای بازار مدرن روش ها و انواع سرمایه گذاری در طلا شمش طلا سرمایه گذاری

پیش از این، ابزارهای سرمایه گذاری مانند سپرده بانکی، سرمایه گذاری در املاک و سرمایه گذاری ارزی را در نظر می گرفتیم. در این مقاله در مورد سرمایه گذاری در طلا و سایر فلزات گرانبها و همچنین مقایسه سودآوری با وسایل سرمایه گذاری که قبلا توضیح داده شد صحبت خواهیم کرد.

چرا طلا به عنوان یک سرمایه گذاری جالب است؟

هزاران سال است که بشر به زنجیر طلا بسته شده است. این ماهیت ثروت و موفقیت است. برای مدت طولانی، طلا یک ابزار پرداخت واقعی بود. مردم برای طلا می خریدند، به طلا می فروختند، استاندارد طلا وجود داشت و بنابراین مغز انسان و روانشناسی انسان طلا را به عنوان چیزی بسیار تضمین شده، دائمی و قابل اعتماد درک می کند. علاوه بر این، طلا محدود است (در مقایسه با 4 برابر بیشتر ذخایر نقره)، که ارزش آن را افزایش می دهد، زیرا. ممکن است برای همه نباشد اگر تمام ذخایر طلا بر تعداد افراد روی کره زمین تقسیم شود، برای هر نفر 27 گرم وجود دارد. طلا محدود است و تقاضا در حال حاضر بالاست. بخش عظیمی از طلا توسط صنعت جواهرسازی، الکترونیک و دندانپزشکی مصرف می شود. حالا بیایید در مورد اینکه آیا سرمایه گذاری در طلا سودآور است؟

سرمایه گذاری در طلا چه مزایایی دارد؟

آنها در واقع بسیار شبیه به پلاس در دلار هستند. سودآوری تقریباً یکسان است و مزایا مشابه هستند:

• آستانه ورود پایین، می توانید طلا را به معنای واقعی کلمه چند هزار روبل بخرید.
• گردش مالی به اندازه کافی سریع به پول (نقدینگی بالا)، یعنی در اصل طلا، مانند ارز، می توانید به سرعت چیزی را به روبل برای خرید برگردانید، برخلاف آپارتمانی که برای مدت طولانی در آنجا فروخته می شود. حرفه ای ها به همین جا ختم می شوند. سودآوری ما پایدار است، تورم را دفع می کند و به شما اجازه کسب درآمد نمی دهد.

معایب سرمایه گذاری در طلا

• اگر به روبل در نظر بگیریم - سود کم؛
• اگر این مورد را به دلار در نظر بگیریم - بازده منفی.

5 ابزار برای سرمایه گذاری در طلا

ابتدا به 5 ابزار اصلی که می توانید در استراتژی سرمایه گذاری خود استفاده کنید نگاهی بیاندازیم:

1. طلا را در بانک به صورت شمش بخرید. از مزایا، می توانید مقدار زیادی پول در اینجا قرار دهید. پس از خرید، 18% مالیات بر ارزش افزوده ودیعه را پرداخت خواهید کرد. همچنین بانک کارمزد خود را برای ذخیره شمش می گیرد.
2. طلا را با حساب فلزی غیر شخصی بخریدیعنی در واقع طلا در دست نخواهد بود بلکه نرخ حساب شما با نرخ دلار در بورس گره خورده است.
3. خرید جواهرات طلا. جواهرات دارای نقدینگی محدود، کاهش ارزش در هنگام فروخته شدن به رهنی یا خریداران هستند.
4. خرید سکه طلا. از مزایای بارز آن، لازم نیست 18 درصد مالیات بر ارزش افزوده بپردازید و هزینه برخی از سکه های سرمایه گذاری با گذشت زمان افزایش می یابد.
5. معاملات آتی طلا بخریددر صرافی RTS شما نقدینگی مطلق دریافت می کنید، برای ذخیره سازی آتی پولی پرداخت نکنید. کارمزد کارگزار از 2-4 روبل در هر قرارداد + 0.5٪ اسپرد هنگام فروش آتی طلا. یکی از بهینه ترین گزینه ها برای سرمایه گذاری در طلا (همتراز با CHI).

خرید شمش طلا

فرآیند خرید طلا ساده است. برای خرید طلا، فرد باید پاسپورت یا مدارک شناسایی دیگری ارائه دهد و اشخاص حقوقیو کارآفرینان برای خرید شمش طلا یا سایر فلزات گرانبها موظف به ارائه گواهی ثبت در اداره مالیات (TIN) هستند.

شمش 10 گرم طلا 999 (وجود ناخالصی حداکثر 0.01 درصد) و گواهی آن

هنگام خرید و فروش طلا ، عمل پذیرش و انتقال فلز گرانبها تنظیم می شود () ، اسناد نقدی ضمیمه می شود که نشان دهنده نوع فلز گرانبها ، نمونه و وزن آن ، شماره سریال و تعداد کل میله ها ، مبلغ کل است. در روز عمل

گواهی را با دقت نگه دارید، زیرا از دست دادن گواهینامه وی تقریباً منجر به امتناع بانک از خرید مجدد شمش طلا خواهد شد. فروش شمش طلا فقط به رهنی به قیمت ضایعات امکان پذیر خواهد بود.

خرید طلا با حساب فلزی تخصیص نیافته (OMS)

بیایید سود را از طریق خرید طلا و سایر فلزات گرانبها در یک حساب فلزی غیر شخصی (OMA) تجزیه و تحلیل کنیم. حساب فلزی غیرشخصی (OMA) حسابی است که تقریباً طلا یا سایر فلزات گرانبها (نقره، پلاتین، پالادیوم) شما را به گرم منعکس می کند. شما همیشه می‌توانید فلز را در هر زمانی بدون اینکه در دستتان باشد و بدون بررسی میله‌ها، به بانک بخرید یا بفروشید.

از مزایای خرید طلا در OMS:

• می توانید با خرید از 1 گرم نقره و 0.1 گرم طلا شروع کنید
• خرید و فروش آسان ()
• ذخیره سازی فلزی راحت
• بدون مالیات بر ارزش افزوده
• ارزان تر از شمش، زیرا هزینه شامل هزینه تولید و حمل و نقل نمی شود.
• بدون خطر سرقت و گم شدن
• راحت برای مدیریت

معایب خرید طلا در CHI:

• هیچ پیش بینی ای برای بیمه سپرده های افراد وجود ندارد، یعنی. اگر بانک بسته شود، سرمایه گذاری خود را در CHI از دست خواهید داد
• عدم تعلق سود به مانده فلزات گرانبها

طرح کسب درآمد در CHI به شرح زیر است ⇒شما فلز را در OMS خریداری می کنید، زمانی که قیمت ها به سطح مورد نیاز شما افزایش می یابد، فلز را می فروشید.

نحوه باز کردن OMS در Sberbank

برای باز کردن یک OMS باید داشته باشید منطقه شخصیدر اینترنت بانک یا اپلیکیشن موبایل Sberbank. در دفتر، بخش "حساب های فلزی" را پیدا کنید. سپس یک فرم ساده افتتاح حساب را پر کنید. پس از آن، می توانید طلا و سایر فلزات را خریداری کنید.

3 بانک که در آن می توانید CHI را باز کنید

Sberbankپیشنهاد افتتاح حساب فلزی در طلا، نقره، پالادیوم و پلاتین به صورت رایگان + نگهداری حساب نیز رایگان است. علاوه بر این امکان صدور حساب طلایی برای خردسال نیز وجود دارد که سرمایه گذاری بلندمدت بسیار خوبی برای کودک محسوب می شود.

حداقل مبلغ مورد نیاز برای افتتاح حساب معادل نقدی 0.1 گرم طلا است. اگر مشتری Sberbank هستید، می توانید OMS را به صورت آنلاین باز کنید و وجوه را از حساب جاری خود به این حساب منتقل کنید. همچنین می توانید حساب خود را از طریق حساب شخصی خود ببندید یا دوباره پر کنید.

VTB 24همچنین امکان افتتاح حساب فلزی را نیز ارائه می دهد که یکی از شرایط آن وجود حساب جاری در این بانک می باشد. اگر حساب جاری وجود نداشته باشد، به موازات CHI افتتاح می شود. باز کردن CHI و نگهداری آن رایگان است.

خرید یا فروش فلز به حداقل 1 گرم نقره یا 0.1 گرم طلا، پالادیوم یا پلاتین محدود می شود. سود موجودی پرداخت نمی شود (مانند Sberbank). مشتری امکان برداشت وجه به صورت سکه یا شمش فلزی را ندارد.

آلفا بانکپیشنهاد می کند یک حساب فلزی تخصیص نیافته در شعب یا از راه دور در حالت "آنلاین" باز کنید. حداقل مقدار آن معادل هزینه 100 گرم نقره یا 1 گرم طلا، پلاتین، پالادیوم است.

مشتری همچنین امکان دریافت وجه از حساب را به صورت شمش یا سکه ندارد؛ همچنین امکان اعتبارسنجی وجه به حساب MHI با استفاده از شمش وجود ندارد. بانک قیمت فلزات را خودش تعیین می کند.

سرمایه گذاری در جواهرات طلا

سرمایه گذاری در طلا از طریق خرید جواهرات تنها در صورتی امکان پذیر است که علاوه بر افزایش قیمت طلا، ارزش اضافی در خود جواهرات نیز وجود داشته باشد. به عبارت دیگر، جواهراتی که می خرید باید یک اثر هنری باشد. بنابراین، هزینه جواهرات شامل اجزای زیر خواهد بود:

تزئین = ارزش طلا + ارزش هنری

در غیر این صورت، سرمایه گذاری در جواهرات سودآور نخواهد بود، زیرا. فروش مجدد آنها به رهنی بسیار ارزان تر از قیمت خرید خواهد بود.

سرمایه گذاری در سکه های سرمایه گذاری طلا

فروشنده اصلی سکه های طلا بانک مرکزی فدراسیون روسیه است (با سکه های یادبود صادر شده توسط Sberbank اشتباه نگیرید). ارزش یک سکه با ارزش فلز تعیین می شود. نکته مثبت این است که هنگام خرید سکه نیازی به پرداخت 18 درصد مالیات بر ارزش افزوده نیست. فروش سکه کمی دشوارتر از خرید است، زیرا. پذیرش بانکی سکه محدود است و باید در صف منتظر بمانید. به عنوان یک گزینه، سکه ها را به رهنی یا خریداران بفروشید. سرمایه گذاری در سکه طلا یک سرمایه گذاری بلند مدت است. اسپرد به طور متوسط ​​حدود 8 درصد است که از خرید و فروش مکرر آنها جلوگیری می کند.

محبوبترین سکه های سرمایه گذاری:

• "جرج پیروز"
• "شروونت های طلایی"
• مجموعه "نشانه های زودیاک"

نمودار زیر نرخ ارز سکه «جرج پیروز» را نشان می دهد. داده ها از وب سایت بانک مرکزی فدراسیون روسیه گرفته شده است.

یک روند جالب توسط نسبتا جدید نشان داده شده است سکه ی طلا"سوچی 2014" با ارزش اسمی 50 روبل. نمودار هزینه آن در شکل نشان داده شده است. هم این و هم سکه قبلی جذابیت سرمایه گذاری دارند.

تغییر در قیمت سکه سرمایه گذاری "سوچی 2014" با ارزش اسمی 50 روبل در سال

خرید اوراق سلف طلا

و آخرین سرمایه گذاری در طلا، خرید قرارداد آتی طلا در بورس است. این ابزار مالی در RTS معامله می‌شود و می‌توان آن را از طریق شرکت‌های معاملاتی اصلی FINAM، ATON و ... خریداری کرد. یکی از مزیت‌های اصلی سرمایه‌گذاری در معاملات آتی طلا و سایر فلزات گرانبها نقدشوندگی بالا است. شما همیشه می توانید معاملات آتی را بدون سرمایه گذاری زمانی قابل توجه بفروشید.

بیایید نگاهی به معاملات آتی داشته باشیم؟ جدول زیر بازده معاملات آتی مختلف فلزات گرانبها را مقایسه می کند.

در زیر نمودارهایی از این معاملات آتی برای سال آمده است (داده های گرفته شده از ivesting.com). ارقام به وضوح نوسانات و مد روز بودن ابزارها را نشان می دهد.

سرمایه گذاری های کوتاه مدت. مقایسه سرمایه گذاری در طلا با سرمایه گذاری های جایگزین برای سال

سرمایه گذاری کوتاه مدت (در عرض یک سال) را در نظر بگیرید. به عنوان مثال، اجازه دهید سرمایه گذاری های سالانه در طلا و سایر سرمایه گذاری های جایگزین را با هم مقایسه کنیم: مانند خرید املاک و مستغلات، سرمایه گذاری در سایر فلزات گرانبها، سپرده های بانکی کلاسیک، اوراق قرضه و سرمایه گذاری در شاخص RTS.

نمودار تغییرات بهای تمام شده مسکن. برای سال، سودآوری از 172000 روبل در هر متر مربع به 167000 روبل کاهش یافته است. این حدود -2٪ است.

در سال 2017 سودآورترین گزینه سرمایه گذاری خرید پالادیوم بود (43 درصد رشد). طلا، سپرده های بانکی و اوراق قرضه تقریباً بازدهی مشابهی دارند.

سرمایه گذاری بلند مدت چه اتفاقی برای سرمایه گذاری 7 ساله شما در طلا می افتد؟

سرمایه گذاری های بلند مدت (بیش از 5 سال) را در نظر بگیرید. بنابراین، اگر در سال 2010 طلا بخرید چه اتفاقی برای پول شما می افتد؟ بیایید به اعداد بپردازیم.

شاخص سهام طلا بر حسب قیمت طلا در هر اونس تروی اندازه گیری می شود. برای یک اونس تروی در سال 2010 آنها 1230 دلار (هزار و دویست و سی دلار) دادند. و در سال 2017، 1224 دلار دلار. به مدت هفت سال طلا نه تنها افزایش قیمت نداشت، بلکه کمی از ارزش خود را از دست داد، بلکه ما در روسیه زندگی می کنیم و اگر در روبل سرمایه گذاری کردیم، به دلیل نوسانات نرخ ارز به دلیل کاهش ارزش روبل روبل، سودآوری ما در 7 سال 89٪ خواهد بود. می توان گفت که سرمایه گذاری در طلا برای روس ها برابر با سرمایه گذاری در دلار است.

همچنین، طلا را می توان با یک حساب فلزی تخصیص نیافته (OMS) خریداری کرد. ما می‌توانیم آن را به قیمت 1200 روبل در سال 2010 بخریم و در سال 2017 به قیمت 2100 روبل بفروشیم، بازدهی دوباره در سطح 89٪ است، خوب، برای مرجع، به شما می‌گوییم که طلایی که به عنوان ضایعات فروخته می‌شود، به ازای ارزش فلز، در سال 2010 700 روبل هزینه کرد و 1300 روبل ارزش داشت، بازدهی دوباره همان 87-89٪ است.

همه با پدیده ای مانند "هشت طلا" آشنا هستند که در قرن نوزدهم آغاز شد. اما اگر در آن زمان به صورت جنون جمعی در مورد استخراج طلا بیان می شد، پس در دنیای مدرنظاهر مدرن تری پیدا کرده است. در واقعیت امروز، مردم در اقتصاد کنونی نه تنها مستعد احتکار، بلکه برای کسب سود نیز هستند. اما همه می خواهند بدون هیچ تلاشی به سود قابل توجهی برسند. و از همه مهمتر اینکه سود باید 100 درصد باشد و راه استخراج آن مطمئن باشد. امروز ممکن شده است. با توجه به اینکه طلا آزمون زمان را پس داده است، جای تعجب نیست که واقعاً سودآورترین سرمایه گذاری باشد. و محبوبیت سرمایه گذاری در طلا کاملاً منطقی و مشروط به تاریخ است.

طلا نمی تواند ارزش خود را از دست بدهد. این به این دلیل است که به عنوان وثیقه برای همه ارزهای جهان عمل می کند.

اما مزیت اصلی این دارایی این است که می تواند درآمدزایی نیز داشته باشد.

وقتی وجوه رایگان وجود دارد، شخص ناخواسته به این فکر می کند که کجا می تواند سرمایه گذاری کند. گزینه های مختلفی وجود دارد: این یک سپرده بانکی، اوراق قرضه و البته سرمایه گذاری است.

در دسترس ترین گزینه که نیاز به دانش خاصی ندارد، سرمایه گذاری در طلا (از جمله طلای سفید). اما برای شهروندان این سوال باقی می ماند: این سرمایه گذاری تا چه اندازه ایمن است؟

اکثر کارشناسان در مورد انتخاب صحیح طلا به عنوان یک سرمایه گذاری اتفاق نظر دارند. این به دلیل عوامل زیر است.

1. سرمایه گذاری در طلا در روسیه توسط بانک هایی با شهرت عالی، شرکت های نسبتاً محکم و با ثبات ارائه می شود. استرداد همه مدارک مورد نیازبدون شکست اتفاق می افتد و این نشان می دهد که تمام عملیات مطابق با قانون انجام می شود.
2. طلا به عنوان یک سرمایه گذاری با این واقعیت جذب می شود که این فلز گرانبها، به عنوان یک قاعده، فقط به قیمت آن می افزاید. این را می توان با بررسی آمار سال های گذشته دریافت. و حتی وقتی به هر جواهر فروشی می روید، می توانید متوجه تمایل به افزایش قیمت هر گرم این فلز گرانبها شوید. و این افزایش قیمت جواهرات طلا را توضیح می دهد که خرید آن می تواند به عنوان یک سرمایه گذاری نیز عمل کند.
3. طلا کیفیت مهمی مانند دوام دارد. نیازی به مراقبت ندارد (که مثلاً در مورد نقره نمی توان گفت). نمی تواند زنگ بزند، به طور غیرمنتظره ای خراب شود، بشکند، ذوب شود یا به سادگی تبخیر شود. فقط می تواند رشد کند (از نظر ارزش). می توان گفت که این فلز ابدی است. اگر 10 گرم طلا خریداری کرده اید، در یک قرن آینده 10 گرم طلا نیز خواهید داشت.
4. طلا نه تنها یک فلز نجیب است، بلکه یک فلز بسیار فشرده است. ذخیره سازی آن به فضای زیادی نیاز ندارد. حتی می تواند در خانه در گاوصندوق ساخته شده در دیوار یا کمد باشد. اما برای اطمینان از امنیت، گزینه ذخیره سازی در بانک ارجح تر است. این اوست که توسط اکثریت سرمایه گذاران انتخاب می شود (به خصوص که اجاره گران نیست).
5. برای این فلز گرانبها، آتش سوزی، طوفان، تصادف، یعنی هر گونه فاجعه و بلای خطرناکی نیست. برای جلوگیری از این اتفاق، طلا همچنان باقی خواهد ماند. ممکن است به شکل اصلاح شده باشد، اما وجود خواهد داشت. به عنوان مثال، با اوراق سرمایه گذاری، وضعیت کاملا متفاوت خواهد بود.
6. طلای سرمایه گذاری از نظر سیاسی نیز امن است. در حال حاضر ممکن است یک ارز غالب باشد و در آینده متفاوت باشد. ممکن است اصلاً دولتی با ارز وجود نداشته باشد. اما طلا به هر حال گرانبها باقی خواهد ماند. نرخ طلا ثابت و پایدار است.
7. اگر به نظر شخصی خرید و ذخیره طلا یک تجارت پرهزینه است و زمان و اعصاب می طلبد، می توانید به سرمایه گذاری در "حساب های فلزی" فکر کنید. این راهی است که از طریق آن می توانید با تغییر قیمت طلا درآمد بیشتری کسب کنید. منظور از چنین سرمایه گذاری این است که پول واریز شود و گرم فلز در حساب ثبت شود. امنیت چنین حسابی این است که نیازی نیست به ایمنی طلا فکر کنید. در سلول ها ذخیره نمی شود، زیرا همه چیز به صورت مجازی انجام می شود.
8. کارشناسان می گویند هر چه بحران شدیدتر باشد، این فلز گرانبها گرانتر می شود.

و از همه مهمتر اینکه خود ایالت ها ثبات مالی خود را با طلا در قالب ذخایر طلا تعیین می کنند. شهروندان همچنین می توانند سهام خود را از فلز گرانبها ایجاد کنند.

در منابع اینترنتی می توانید پیش بینی های زیادی از قیمت طلا پیدا کنید. این تعجب آور نیست، زیرا طلا همیشه از ارزش بالایی برخوردار بوده و تا به امروز مورد توجه زیادی قرار گرفته است. نرخ این فلز گرانبها از سال 2001 تا 2012 در حال افزایش مداوم بود. اما در سال 2013 قیمت طلا به شدت کاهش یافت و حدود 28 درصد کاهش یافت. این بزرگترین کاهش از سال 1981 است. این وضعیت منجر به افزایش تقاضا برای فلز فیزیکی شد. کسانی که در بلندمدت روی آن سرمایه گذاری می کنند، کاهش قیمت را فرصتی برای انباشت دارایی می دانند. اما ضرابخانه اتریش (به نقل از لوکس بلومبرگ) به صورت 24 ساعته در حال فعالیت است و تلاش می کند تا تقاضای فزاینده برای سکه طلا را برآورده کند.

قیمت پایین این فلز به طور واضح به این معنی نیست که قیمت طلا در آینده نزدیک به سرعت افزایش خواهد یافت. علاوه بر این: بانک ساکسو احتمال رسیدن قیمت این فلز به سطوح پایین‌تر را پیش‌بینی می‌کند. اما با وجود این، قیمت ها تا حدودی تقویت می شوند. در این لحظهکارشناسان درباره اینکه چه اتفاقی برای قیمت این فلز گرانبها خواهد افتاد، اتفاق نظر ندارند. برخی نسبت به جهت گیری قیمت طلا ابهام زیادی ابراز کرده اند.

چه گزینه هایی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد؟

• خرید شمش طلا. هنگام خرید شمش طلا نیاز به پرداخت مالیات بر ارزش افزوده است که مبلغ آن 18 درصد است. فرض بر این است که این نوع سرمایه گذاری برای یک استراتژی بلندمدت در نظر گرفته شده است. شمش های طلا یا در یک گاوصندوق در خانه یا در یک گاوصندوق بانکی نگهداری می شوند. برای بیشتر، گزینه دوم قابل قبول تر است. با توجه به این واقعیت که در حمل و نقل، تأیید یک نمونه طلا و خود ذخیره سازی مشکلاتی وجود دارد، استفاده از حساب بانکی از طریق خزانه های اختصاص داده شده به طور فزاینده ای محبوب و مورد تقاضا می شود.

تا سال 1376 در کشور ما افراد خصوصی از داشتن شمش طلا منع شده بودند. پس از حذف این تابو، دو نوع شمش ممکن شد:

• شمش های طلا در شرایط عالی هستند (اینها صاحبان سطح صاف و تمیز هستند که روی آن هیچ سوراخ، خراش، ساییدگی وجود ندارد). آنها نباید دارای ترکیبی متفاوت باشند. گواهینامه های چنین میله هایی باید در شرایط عالی باشند.
• شمش‌های طلا در شرایط رضایت‌بخشی هستند (ممکن است کثیفی، فرسودگی، فرورفتگی، خراشیدگی داشته باشند که بر وزن خود میله تأثیری نداشته باشد). در چنین شمش‌هایی، گنجاندن ترکیب متفاوتی امکان‌پذیر است، و گواهی‌های مربوط به آنها ممکن است دارای لکه‌ها و پارگی باشند (اما گواهی باید قابل خواندن باشد).

· اکانت فلزی غیر شخصی این گزینه کاملاً سودآور است. این در درجه اول به این دلیل است که نیازی به پرداخت مالیات نیست. عیب چنین سرمایه گذاری این است که در صورت شکست بانک، بازگشت پول نقدهیچ فرصتی برای طلا وجود نخواهد داشت. از نظر امنیتی بدتر از سپرده بانکی است (در این صورت در صورت ورشکستگی دولت کل مبلغ یا بخشی از آن را برمی گرداند). مزیت این روش این است که می توانید مقدار تقریباً نامحدود طلا خریداری کنید. هزینه چنین فلزی کمی کمتر از قیمت فلز واقعی خواهد بود. این امر به این دلیل است که قیمت آن شامل هزینه ایجاد شمش و حمل و نقل آنها نمی شود. اما کار با چنین طلایی دشوارتر از واقعی نیست.

مهم: اگر یک سرمایه‌گذار همچنان می‌خواهد روی فلز واقعی سرمایه‌گذاری کند، باید به یاد داشته باشید که شمش‌های طلا وزن‌های متفاوتی دارند. هزینه آنها برای هر گرم طلا نیز می تواند به طور قابل توجهی متفاوت باشد. اغلب، با افزایش وزن خود شمش طلا، قیمت هر گرم فلز کاهش می یابد. این بدان معناست که شمش حجیم تر، نقدینگی کمتری دارد.

• شرکت های استخراج طلا، سهام آنها برای سرمایه گذاری با استفاده از این گزینه ابتدا باید یک شرکت مناسب را انتخاب کنید. عیب این روش این است که شرکت در زمان بحران مالی از ورشکستگی مصون نمی ماند.
• سرمایه گذاری در سکه های یادبود چنین سرمایه گذاری می تواند بازده عالی داشته باشد. تنها مشکل این است که استخراج آن فقط در اختیار افراد حرفه ای است. هر چنین سکه ای پتانسیل افزایش ارزش در آینده را دارد. اما تعیین چنین فرصتی برای یک مبتدی دشوار است. در زمان خرید سکه یادبودهمچنین باید 18 درصد مالیات بپردازید. چنین سکه هایی فقط از کیفیت بالایی ساخته می شوند که به شدت بر قیمت آنها تأثیر می گذارد. سکه های سرمایه گذاری یک تفاوت دارند. مهمترین ویژگی آنها این است که هنگام خرید چنین سکه ای در بانک، دیگر امکان فروش آن به او وجود ندارد. در این مورد از حراج سکه شناسی استفاده می شود.
• خرید جواهرات این روش جای سوال دارد. تعداد قابل توجهی از افراد مشهور آن را ترجیح می دهند و جواهراتی با قیمت های مختلف خریداری می کنند. اما باید این نکته را نیز در نظر گرفت که قیمت جواهرات نیز در کار استاد لحاظ شده است و نه تنها در طلا. و از همه مهمتر در آلیاژ با برخی فلزات دیگر استفاده می شود. فروش جواهرات با همان قیمت تقریبا غیرممکن است. فقط می توان آن را به قیمت فعلی هر گرم فلز گرانبها فروخت و مقدار کمی پول دریافت کرد.

کارشناسان می گویند صرف نظر از اینکه شما در شمش طلا سرمایه گذاری می کنید یا یک حساب فلزی غیرشخصی، چنین سرمایه گذاری باید بلندمدت باشد. مهم است که حداقل یک سال و ترجیحاً سه تا پنج سال طول بکشد. سپس سرمایه گذار می تواند امیدوار باشد که بازدهی عالی داشته باشد.

الکساندر ایگورویچ

زمان مطالعه: ~ 6 دقیقه

علیرغم کاهش معینی در قیمت طلا، سرمایه گذاری در این فلز گرانبها همچنان ابزار موثری برای تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری برای سرمایه گذاران بزرگ و افراد است.

چرا سرمایه گذاری در طلا اینقدر محبوب است؟ دلایل متعددی برای این امر وجود دارد که در اینجا به آنها اشاره می کنیم:

• نقدینگی بالا (فروش طلا بسیار آسان است)؛
• طلا معیار امنیت پول در هر زمان است.
• برخلاف ارز، طلا به اقتصاد کشور گره خورده نیست.

راه های سرمایه گذاری در طلا

تا به امروز، شرکت ها و سرمایه گذاران خصوصی روش های مختلفی برای سرمایه گذاری دارایی ها در طلا دارند. آی تی:

البته هر یک از این روش های سرمایه گذاری دارای مزایا و معایب و همچنین ویژگی های فعالیت های سرمایه گذاری است. بنابراین، قبل از تصمیم به استفاده از یک یا روش دیگری برای سرمایه گذاری در یک فلز گرانبها، ارزش مطالعه دقیق آن را دارد.

حساب های فلزی غیر نقدی

امروزه تقریباً هر بانک روسی به مشتریان خود پیشنهاد می کند که یک حساب فلزی بدون نام اولیه باز کنند. هنگام افتتاح چنین حسابی، باید در نظر داشت که تحت برنامه بیمه سپرده قرار نمی گیرد، بنابراین بهتر است یک موسسه بانکی پایدار، به عنوان مثال Sberbank یا VTB 24 را انتخاب کنید. با مراجعه به وب سایت بانک، می توانید از شرایط افتتاح چنین حساب کاربری مطلع شوید.

حساب فلزی مشابه سپرده های بانکی است، با این حال، حساب حاوی ارز نیست، بلکه مقدار مشخصی فلز گرانبها وجود دارد. این می تواند طلا و نقره، پلاتین، پالادیوم و غیره باشد. با این حال، اغلب سرمایه گذاران طلا را انتخاب می کنند.

مزایای این نوع سرمایه گذاری در طلا:

• بدون هزینه های مرتبط با افتتاح حساب (کمیسیون و سایر پرداخت ها)؛
• توانایی به دست آوردن فلز در هر زمان؛
• بدون مالیات بر روی گزینه های خاص خرید فلز.

تجارت از طریق کارگزار

این روش سرمایه گذاری در طلا (نقره) شامل مشارکت مستقیم سرمایه گذار در معاملات خرید و فروش فلز نمی شود. تمامی اقدامات لازم توسط خود کارگزار انجام می شود و سرمایه گذار تنها باید در خصوص خرید حجم معینی از طلا و فروش آنها تصمیمات درست و به موقع اتخاذ کند.

تمام سکه های طلا به سرمایه گذاری و مجموعه تقسیم می شوند.

• سکه های سرمایه گذاریاز هر بانکی که مجوز این نوع فعالیت را داشته باشد، می توان آنها را خریداری کرد، سطح آینه ای ندارند و ارزش آنها نزدیک به قیمت طلای خالص است. همچنین خرید آنها مشمول مالیات بر ارزش افزوده نمی باشد. در روسیه بسیاری از بانک ها به فروش سکه طلا مشغول هستند که از جمله آنها می توان به Rosselkhozbank، VTB، Sberbank و غیره اشاره کرد.
• سکه های کلکسیونیگران تر از سرمایه گذاری هستند زیرا ارزش هنری و گاه تاریخی دارند. در صورت وجود تقاضا، قیمت چنین سکه ای می تواند در مدت کوتاهی چندین برابر رشد کند. با این حال، به دست آوردن چنین سکه هایی، به ویژه آنهایی که در نسخه های محدود تولید می شوند، آسان نیست. شما می توانید صدور چنین سکه هایی را در وب سایت بانک مرکزی روسیه پیگیری کنید.

اطلاعات بیشتر در مورد سرمایه گذاری در سکه طلا را می توانید در.

خرید شمش طلا

این نوع سرمایه گذاری در طلا شامل خرید شمش هایی با اندازه معین است و خود معامله با گواهی ویژه تضمین می شود. شایان ذکر است که بانک ها محدودیت هایی برای حداقل میزان فروش طلا دارند. بنابراین، این ابزار سرمایه گذاری دارایی در طلا، به عنوان یک قاعده، در انحصار شرکت های سرمایه گذاری بزرگ است. همچنین مستلزم هزینه‌های اضافی خاص، از جمله نیاز به نگهداری شمش‌های طلا است.

خرید اقلام طلا

این نوع سرمایه گذاری در طلا تنها در بین افراد خصوصی رایج است که با خرید محصولات طلا به دنبال محافظت از خود در برابر اثرات تورم و همچنین "ذخیره سازی" برای آینده هستند. از نقطه نظر سرمایه گذاری تجاری، در مقایسه با سایر روش های سرمایه گذاری در فلزات گرانبها، مانند سرمایه گذاری در معدن طلا، این روش افزایش دارایی های مالی دارای معایبی است:

• محصولات از طلای خالص ساخته نشده اند.
• ارزش آنها به دلیل علامت تجاری، مالیات و عوامل دیگر اغراق آمیز است.
• فروش محصولات حتی با قیمتی که خریداری شده اند دشوار است.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در فلزات گرانبها چیست؟ آیا سرمایه گذاری در طلا در سال 2017 سودآور است؟ نمودار قیمت طلا چگونه می تواند مفید باشد؟

سلام به همه! دنیس کودرین در تماس است - متخصص در زمینه سرمایه گذاری.

دوست من مشغول جمع آوری یادگاری و سکه های یادبوداز جمله طلا بنابراین، قیمت برخی از آنها تنها در 10 سال 5-15 برابر یا بیشتر افزایش یافته است. به عنوان مثال، او سکه Sower را به من نشان داد که یک بار آن را به قیمت 1000 روبل خرید. اکنون حدود 20000 روبل هزینه دارد. در هر زمان می توان آن را به همان Sberbank فروخت.

قیمت سکه "جرج پیروز" که در سال 2008 منتشر شد، هر سال بین 20 تا 30 درصد افزایش می یابد. در سال انتشار، می توان آن را به قیمت 6000 روبل خریداری کرد. الان قیمتش 17000 است.اگر من یکباره یک دوجین از این سکه ها را می خریدم... آیا سودهای از دست رفته را حساب می کنیم یا با هم خواهیم فهمید که چگونه عاقلانه در طلا سرمایه گذاری کنیم؟ درست است، بیایید دریابیم!

همچنین به شما می گویم که به کدام شرکت ها می توان به سرمایه گذاری های "طلا" اعتماد کرد و در مورد خطرات احتمالی چنین سرمایه گذاری هایی به شما خواهم گفت.

پیش بروید، دوستان!

1. سرمایه گذاری در طلا چه ویژگی هایی دارد

فلزات گرانبها و به ویژه طلا یکی از مطمئن ترین و سودآورترین حوزه های سرمایه گذاری هزاران سال است.

هیچ اصلاحات اقتصادی و تحولات سیاسی این واقعیت را خنثی نمی کند که ذخایر این فلز در کره زمین محدود است و کاهش واقعی ارزش آن را چه در آینده نزدیک و چه در آینده دور تهدید نمی کند. مگر اینکه کیمیاگران جدیدی ظاهر شوند و یاد بگیرند که چگونه از سرب طلا استخراج کنند. اما این، به بیان خفیف، بعید است.

قابل ذکر است که بحران های اقتصادی باعث کاهش قیمت طلا نمی شود، بلکه برعکس.

مثال

به گفته Sberbank، سودآوری حساب های فلزی غیر شخصی در 3 سال گذشته به 84٪ رسیده است. و قیمت هر گرم به مدت 5 سال از 1600 به 2500 روبل افزایش یافته است.

سرمایه گذاری در طلا در سال 2017 به اندازه یک سال یا 5 سال پیش سودآور است. علاوه بر این، کارشناسان معتقدند که قیمت تمام شده این فلز احتمالا تا پایان سال افزایش خواهد یافت. موضوع دیگر دوره بازگشت سرمایه این گونه سرمایه گذاری هاست.

و با این حال، شما نباید بلافاصله به بانک بروید و پول نقد را با شمش طلا مبادله کنید. ابتدا باید تمام جوانب مثبت و منفی چنین تصمیمی را بسنجید و قوانین اساسی سرمایه گذاری در فلزات گرانبها را بیاموزید.

اولین قانونی که یک سرمایه گذار در فلزات گرانبها باید بداند این است که سرمایه گذاری در طلا برای سود در دراز مدت طراحی شده است. به دست آوردن درآمد واقعی در 3 ماه و حتی در شش ماه کارساز نخواهد بود. بازده چنین سرمایه‌گذاری‌هایی بر حسب سال اندازه‌گیری می‌شود. نمودارهای رشد قیمت طلا را در سایت بانک های بزرگ مشاهده کنید.

در اینجا نمونه ای از چنین نموداری آورده شده است.

نکته بعدی انتخاب روش سرمایه گذاری است. هر شهروند روسیه حق خرید شمش یا سکه در بانک و همچنین افتتاح حساب فلزی تخصیص نیافته (OMA) در طلا و سایر فلزات گرانبها را دارد. هر روش ویژگی ها و خطرات خاص خود را دارد که در بخش مربوطه مقاله به تفصیل در مورد آنها صحبت خواهم کرد.

مزایای اصلی سرمایه گذاری در طلا:

• قیمت طلا تقریباً کاهش نمی یابد - این مربوط به نوسانات فصلی نیست، بلکه در مورد دوره های طولانی نقل قول قیمت است.
• این فلز زنگ نمی‌زند، خورده نمی‌شود، فرسوده نمی‌شود - اگر پدربزرگ شما 100 سال پیش یک شمش یک کیلوگرمی خریده و به عنوان ارث به شما تحویل داده است، وزن و ظاهرفلز تقریباً بدون تغییر باقی خواهد ماند.
• نگهداری آن آسان است - شمش ها فشرده هستند و به مراقبت خاصی نیاز ندارند.
• طلا مایع است - همیشه می توان آن را به بانک ها یا دیگران فروخت.
• این یک ارز جهانی است که در تمام قاره ها و در همه کشورها ارزش دارد.

عیب اصلی طلا به عنوان ابزار سرمایه گذاری قیمت بالای خرید آن است. هر شهروندی برای خرید مقدار طلای لازم برای کسب درآمد پایدار پول رایگان ندارد.

یکی دیگر از معایب دوره انتظار طولانی برای سود است. من قبلاً در این مورد صحبت کرده ام - برای به دست آوردن سود جامد ، باید چندین سال صبر کنید. علاوه بر این، طلا دارایی است و مالیات بر آن تعلق می گیرد.

روش 3.حساب های فلزی غیر شخصی

روشی جالب و امیدوارکننده برای سرمایه گذاری. CHI در بانک دارای مجوز برای این نوع عملیات افتتاح می شود.

مشتری طلا را به صورت مجازی به قیمت تعیین شده توسط موسسه بانکی خریداری می کند. به عنوان یک قاعده، این قیمت کمی بالاتر از ارزش مبادله ای طلا در آن روز است. خریدار با خود فلز کاری ندارد، فقط مبلغی که در ودیعه می گذارد به گرم فلز گرانبها تبدیل می شود.

در صورت افزایش قیمت طلا، مشتری درآمد تضمینی دریافت می کند. اگر حساب را ببندد، معادل پولی ارزش فلز به او برگردانده می شود، اما قبلاً با نرخ فعلی طلا دوباره محاسبه شده است.

مزایای قابل توجه OMS:

• برخلاف طلای «فیزیکی»، حساب‌های غیرشخصی مشمول مالیات بر ارزش افزوده نیستند.
• قیمت طلا برای OMS تا حد امکان به بورس اوراق بهادار نزدیک است، که در صورت وجود یک حساب تقاضا، امکان فروش دارایی‌ها تا حد امکان سودآور است.
• سود بانکی به حساب ها تعلق می گیرد (هرچند اندک).

کاستی هایی نیز وجود دارد که کارشناسان و تحلیلگران درباره آن صحبت می کنند. مهمتر از همه، این گونه سپرده ها مانند سپرده های نقدی توسط بانک ها بیمه نمی شوند. این ریسک را برای سرمایه گذار افزایش می دهد. بنابراین، هنگام انتخاب بانک برای افتتاح CHI، نهایت دقت را داشته باشید. فقط مؤسسات اثبات شده و قابل اعتماد با سابقه طولانی را انتخاب کنید.

روش 4.معاملات بورس

این ساده ترین راه برای سرمایه گذاری در فلزات گرانبها است. به دست آوردن طلای "فیزیکی" ضروری نیست و بنابراین بحث ذخیره سازی آن وجود ندارد. در عین حال، دلالان نه تنها به دلیل افزایش قیمت طلا، بلکه به دلیل کاهش آن نیز درآمد دریافت می کنند.

اهرم به شما این امکان را می دهد تا در حجمی بیش از سپرده معامله کنید که این نیز تأثیر مثبتی بر سودآوری دارد. و بله، شما مجبور نیستید مالیات بپردازید.

خطرات وجود دارد، که در آن بدون آنها. احتمال از دست دادن سپرده در هر معاملات مبادله ای وجود دارد. همه چیز به قابلیت اطمینان کارگزار و اثربخشی استراتژی معاملاتی انتخاب شده بستگی دارد.

در جدول، مزایا و معایب هر روش به صورت تصویری ارائه شده است:

№	راه های سرمایه گذاری	مزایای	ایرادات
1	شمش	با گذشت سالها، طلا قیمتش کاهش نمی یابد، بلکه رشد می کند	مالیات بر ارزش افزوده 18 درصد برای خرید شمش
2	سکه ها	هزینه سکه های سرمایه گذاری به طور پیوسته در حال افزایش است	برای خرید سکه های طلای کلکسیونی و یادبود، باید سکه شناسی را بدانید
3	CHI	بدون مالیات افتتاح حساب	سپرده ها بیمه نمی شوند
4	معاملات بورس	مشکل ذخیره سازی طلا را از بین می برد	یافتن یک کارگزار قابل اعتماد و یک معامله گر خوب آسان نیست

برای اطلاعات بیشتر به نشریه مربوطه مراجعه فرمایید.

3. نحوه سرمایه گذاری در طلا - راهنمای گام به گام برای مبتدیان

بنابراین، شما قاطعانه تصمیم گرفته اید که دیگر پول را زیر تشک نگذارید، بلکه آن را برای شما کارساز کنید. وقتی شروع به سرمایه گذاری می کنید، خود را از نظر ذهنی آماده کنید: طلا ابزار قابل اعتمادی است، اما در هر معامله مالی خطراتی وجود دارد.

باید به طور سیستماتیک، هوشیارانه، معقول عمل کرد.

مرحله 1.ما وضعیت مالی فعلی را ارزیابی می کنیم و امور مالی خود را مرتب می کنیم

مرحله واضح است، اما نمی توانم آن را در دستورالعمل ها لحاظ نکنم. هر سرمایه گذاری مستلزم ارزیابی اولیه توانایی های مالی آنهاست. دارایی های خود از جمله درآمد اضافی را محاسبه کرده و آنها را با بدهی ها مقایسه کنید.

به عنوان مثال، اگر بدهی وام مسکن یا اعتباری دارید که 30 درصد درآمد اصلی شما را می گیرد، به سختی می توانید روی مقدار قابل توجهی از وجوه رایگان حساب کنید. برآورد بیش از حد فرصت های سرمایه گذاری اشتباه اصلی هر مبتدی است.

اما احتیاط بیش از حد سودی به همراه نخواهد داشت. یک دلار امروز همیشه ارزشمندتر از همان دلار فردا است. برای حفظ پس انداز، آنها باید سرمایه گذاری شوند. بدون توجه به مقیاس بودجه موجود، اقتصاد اینگونه عمل می کند.

گام 2ما اهداف و مقاصد سرمایه گذاری را مشخص می کنیم

سرمایه گذاری انتزاعی نیست. پس از انجام یک مشارکت، باید بدانید که چقدر و برای چه مدت برای شما به ارمغان خواهد آورد. در مورد اهداف و اهداف سرمایه گذاری تصمیم گیری کنید.

به عنوان مثال برای خرید خودرو پژو 408 باید ظرف یک سال و نیم سرمایه خود را 50 درصد افزایش دهید، برای اجرای چنین طرحی باید سودآورترین و در عین حال پر ریسک ترین راه را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید. پس از رسیدن به هدف، دارایی ها را از بازی خارج کنید و یک ماشین بخرید.

حرص نخور. تعقیب سودهای فوق العاده اغلب به تباهی ختم می شود.

مرحله 3ما یک استراتژی سرمایه گذاری ایجاد می کنیم

استراتژی های سرمایه گذاری زیادی وجود دارد. از قبل آنها را مطالعه کنید. بگذارید وقت صرف شود، اما دانش پایه اقتصادی همان سرمایه است.

استراتژی ها فعال و منفعل، بلند مدت و کوتاه مدت، تهاجمی و متوسط، پرخطر و بالعکس هستند. انتخاب بستگی به اهداف، میزان سرمایه و خلق و خوی شما دارد.

مرحله 4راه سرمایه گذاری را مشخص کنید

قبلاً در مورد ابزارهای سرمایه گذاری در طلا صحبت کرده ام. انتخاب باشماست. کارشناسان به مبتدیانی که دارای سرمایه نسبتاً قوی هستند توصیه می کنند که با حساب های طلایی غیرشخصی شروع کنند. ریسک‌ها در اینجا متوسط ​​هستند، سودآوری کاملاً قابل پیش‌بینی است. نکته اصلی این است که یک حساب در یک بانک قابل اعتماد باز کنید که در 5-10 سال آینده در خطر نابودی نیست.

مرحله 5انتخاب شرکت و برنامه سرمایه گذاری

سرمایه گذاری در فلزات گرانبها توسط بانک ها، صندوق های سرمایه گذاری و سایر موسسات مالی ارائه می شود. چگونه یک شریک قابل اعتماد انتخاب کنیم؟

من چندین معیار برای انتخاب یک شرکت ارائه می دهم:

• تجربه - ایده آل اگر موسسه بیش از 10-15 سال در بازار فعالیت کرده است.
• در دسترس بودن یک وب سایت کاربردی با ویژگی های تعاملی و محتوای مفید برای کاربران؛
• تعداد سرمایه گذاران؛
• انتخاب ابزار سرمایه گذاری - هر چه شرکت پیشنهادات بیشتری داشته باشد، بهتر است.

بهترین گزینه یافتن موسسه ای به توصیه آشنایان است که قبلاً از سرمایه گذاری خود در این شرکت درآمد واقعی دریافت کرده اند.

مرحله 6ما یک درخواست ارائه می دهیم و یک توافق نامه منعقد می کنیم

قدم بعدی تماس با نمایندگان شرکت است. اگر شرکت مشاوره رایگان به مشتریان ارائه می دهد، حتما از این گزینه استفاده کنید.

اجازه دهید مدیر یا مشاور تمام نکات ظریف و ظریف را برای شما توضیح دهد و به شما در انتخاب مناسب ترین برنامه کمک کند.

مرحله 7ما وجوه را واریز می کنیم و سود می گیریم

فقط سپرده گذاری وجوه و منتظر سود باقی مانده است. اینترنت به شما امکان می دهد سودآوری سرمایه گذاری ها را از راه دور بررسی کنید. یک حساب شخصی ایجاد کنید و به صورت دوره ای وضعیت حساب خود را کنترل کنید.

4. رتبه بندی شرکت ها برای سرمایه گذاری در طلا - مروری بر TOP-3 قابل اعتماد

برای سهولت در انتخاب شرکت های قابل اعتماد برای سرمایه گذاری در طلا برای خوانندگان، ما 3 مورد از معتبرترین سازمان های روسی که با فلزات گرانبها کار می کنند را انتخاب کرده ایم.

بخوانید، مقایسه کنید، تجزیه و تحلیل کنید و تصمیم بگیرید.

این بانک در سال 1990 تاسیس شد و قدیمی ترین موسسه در روسیه جدید است. یکی از پویاترین بانک های در حال توسعه در فدراسیون روسیه، رهبر صنعت و قوی ترین بازیگر در بازار مالی است. دارایی های این شرکت 250 میلیارد روبل برآورد شده است. در 55 منطقه روسیه شعبه وجود دارد. دفتر مرکزی در یکاترینبورگ است.

در 100 بانک معتبر کشور قرار گرفته است. این بالاترین خطوط را در رتبه بندی سازمان های مستقل اشغال می کند. آژانس رتبه‌بندی ملی، سطح AA را به بانک اختصاص داد - بالاترین درجه پرداخت بدهی و قابلیت اطمینان.

این بانک به مشتریان سپرده های طلا و نقره ارائه می دهد. این فرصت خوبی برای کسب درآمد به دلیل افزایش قیمت فلزات گرانبها است. مصرف کنندگان به سپرده های مدت دار در طلا و سپرده های تقاضا دسترسی دارند. بیمه درمانی اجباری تضمینی برای صرفه جویی در وجوه از تورم، به علاوه عدم وجود مشکل در ذخیره سازی، حمل و نقل و گواهی فلزات گرانبها است.

شرایط سپرده گذاری سرمایه گذاری در طلا را مستقیما در سایت و تلفنی مشخص کنید.

به گزارش آژانس اینترفاکس. بیش از یک میلیون مشتری، 18 سال تجربه در مبادله ارز و فلزات گرانبها، 3 مجوز بین المللی. مرکز معاملات کلیه ابزارهای لازم برای کار در بورس را به مشتریان ارائه می دهد.

تجارت طلا نیازمند دانش و مهارت خاصی است، بنابراین مبتدیان باید از معامله گران با تجربه کمک بگیرند.

قابلیت اطمینان Sberbank حداقل با این واقعیت اثبات می شود که این قدیمی ترین موسسه مالی در فدراسیون روسیه است. این بانک در سال 1847 تأسیس شد. بیش از 70 درصد از مردم روسیه مشتریان Sberbank و کاربران فعال هستند. این شرکت بیش از 17 هزار شعبه در 83 موضوع در فدراسیون روسیه دارد.

Sberbank خرید و فروش شمش طلا با اوزان مختلف، سکه (سرمایه گذاری و یادبود)، به مشتریان ارائه می دهد تا حساب های فلزی را با مطلوب ترین شرایط باز کنند. این سایت دارای نمودارهای به روز قیمت طلا، نقره، پلاتین و پالادیوم از سال 2003 است.

5. نحوه کاهش ریسک هنگام سرمایه گذاری در طلا - 3 نکته مفید

همانطور که گفتم هیچ سرمایه گذاری بدون ریسک وجود ندارد. اما راه هایی برای کاهش احتمال از دست دادن سرمایه وجود دارد.

توصیه های تخصصی را بخوانید و فراموش نکنید که آنها را عملی کنید.

نکته 1.از ابزارهای مختلف سرمایه گذاری استفاده کنید

در اصطلاح اقتصادی به این می گویند تنوع سپرده ها. عاقلانه تر است که سرمایه را به چندین منطقه تقسیم کنید و در نتیجه از وجوه از دست دادن کامل محافظت کنید.

اگر یک ابزار به طور ناگهانی بی‌سود بود، سایر ابزارها از سبد سرمایه‌گذاری شما در برابر سقوط کامل محافظت می‌کنند.

نکته 2.به طور عینی توانایی های مالی خود را ارزیابی کنید

فقط وجوه رایگان سرمایه گذاری کنید - یعنی کسانی که از دست دادن آنها منجر به کاهش استانداردهای زندگی نمی شود. اگر در آینده نزدیک هزینه های اجباری دارید، نباید در حساب های طلا سرمایه گذاری کنید.

سرمایه گذاری در طلا از زمان های قدیم مطرح بوده است. این فلز گرانبها به طور فعال برای جواهرات، صنعت و غیره استفاده می شود. حتی در سخت ترین زمان ها نیز تقاضا برای آن وجود دارد. برعکس، ذخایر طلا محدود است و تولید این فلز به طور مداوم در قیمت افزایش می یابد.

نحوه سرمایه گذاری در طلا معمولا توسط سرمایه گذاران "محافظه کار" که نمی خواهند بار دیگر ریسک کنند، در نظر گرفته می شود. اما منطقی است که از "فلز زرد" در پرتفوی برای دسته های دیگر سرمایه گذاران نیز استفاده شود. در هر صورت، باید بفهمید که کجا بهتر است برای سرمایه گذاری طلا بخرید، چه ترفندها و ظرافت هایی را می توان با این روش سرمایه گذاری پول در انتظار داشت و به طور کلی، آیا ارزش انتظار برای سود از این فلز را دارد.

سرمایه گذاری در طلا برای قرن ها محبوب بوده است. این ابزار به عنوان یک روش کلاسیک برای حفظ و افزایش سرمایه در نظر گرفته می شود.

مزایای اصلی سرمایه گذاری در طلا

• طیف گسترده ای از ابزار.نیازی به خرید طلای "واقعی" نیست، شما فقط می توانید طلای کاغذی را از طریق OMS، دلال ها و غیره خریداری کنید. مزیت دیگر این است که ابزارهای جایگزین نیز در دسترس هستند (به عنوان مثال سهام شرکت های معدن طلا)، که همچنین به طور قابل توجهی به فلز بستگی دارد. قیمت.
• سرمایه گذاری های کلان مورد نیاز نیست. CHI و برخی ابزارهای دیگر به شما امکان می دهد با 10000 یا 1000 روبل رایگان سرمایه گذاری کنید.
• قابلیت اطمینان.این احتمالاً مزیت اصلی طلا است. در طول یک بحران در اقتصاد، سقوط بازارهای سهام و سایر شرایط استرس زا احساس اعتماد به نفس می کند.
• واقعیت دارایی. برخلاف ارزهای دیجیتال و بسیاری از ابزارهای دیگر، این فلز گرانبها کاملاً ملموس است. کاربرد عملی در جواهرات، تجهیزات مختلف و ... دارد.
• فرصتی برای شروع سرمایه گذاری حتی برای مبتدیان.بسیاری از انواع سرمایه گذاری ها (به عنوان مثال، CHI، صندوق های سرمایه گذاری مشترک) به دانش خاصی نیاز ندارند. این به علاوه برای سرمایه‌گذارانی که نمی‌خواهند دائماً برای مدیریت دارایی‌ها و کسب دانش مرتبط برای این کار صرف کنند، مرتبط است.

سرمایه گذاری در طلا نیز جنبه های منفی دارد.

• کاملاً برای سرمایه گذاری های سفته بازی مناسب نیست.اسپرد بالا به راحتی سرمایه گذار را بدون سود می گذارد.
• سود معمولاً فقط در بلندمدت در دسترس است.نقطه ضعف اصلی که سرمایه گذاران را متوقف می کند، احتمال کاهش قیمت دارایی در کوتاه مدت و میان مدت است.
• این فرصت با مشکل کسب سود در تعدادی از ابزارها مواجه خواهد شد.با توجه به اسپرد بالای OMS، باید مدت زیادی صبر کنید تا قیمت به اندازه کافی افزایش یابد و درآمدزایی داشته باشید. وضعیت در مورد برخی از انواع دیگر سرمایه گذاری نیز مشابه است.

7 بهترین راه برای سرمایه گذاری در طلا در سال 2020

وجوه به طور فعال در طلا برای تنوع بخشیدن به سبد سهام توسط سازمان های بزرگ و افراد سرمایه گذاری می شود. هیچ مشکل خاصی برای سرمایه گذاری در این فلز گرانبها وجود ندارد. ابزارهای زیادی برای این کار وجود دارد.

قبل از سرمایه گذاری مالی خود در طلا، ارزش دارد بهترین روش های موجود را با هم مقایسه کنید. هر کدام از آنها ویژگی های خاص خود را دارند.

خرید طلا از طریق کارگزار فارکس

بازار فارکسدر درجه اول تجارت ارز است. اما معاملات با طلا نیز در آن موجود است. شما همچنین می توانید نه به طور مستقیم در فلز، بلکه با سرمایه گذاری در معاملات آتی، ETF ها، سهام شرکت های استخراج طلای خارجی سرمایه گذاری کنید.

ویژگی های سرمایه گذاری در طلا از طریق کارگزاران فارکس

• بسیار آسان برای باز کردن یک حساب؛
• بازگشت سرمایه بالقوه بالا؛
• درک رابط کاربری پلت فرم معاملاتی دشوار نخواهد بود.
• خطرات بالا مرتبط با نوسانات؛
• حداقل مقدار سرمایه گذاری در واقع تعیین نشده است.
• برای معاملات، می توانید از اهرم برای افزایش سود استفاده کنید.
• برای کسب سود، باید یاد بگیرید.

متأسفانه تعداد زیادی از کلاهبرداران در بین کارگزاران فارکس وجود دارد. لازم است به انتخاب یک شرکت مسئولانه برخورد شود. بسیاری از کارگزاران فارکس در خارج از کشور ثبت شده اند و در واقع بدون کنترل و نظارت بانک مرکزی فدراسیون روسیه فعالیت می کنند. اگر مشتری پول را به یک شرکت کلاهبردار که تحت عنوان یک کارگزار فارکس فعالیت می کند، منتقل کند، بازگرداندن آنها به هیچ وجه بسیار دشوار یا غیرممکن خواهد بود.

سرمایه گذاری در طلا از طریق یک کارگزار روسی

کارگزاران روسی مانند سرمایه گذاری Tinkoffیا Sberbank به شما امکان می دهد طلا را به همان روش ارز خریداری کنید. در حساب کارگزار لحاظ خواهد شد. می توان آن را به طور کامل از طریق ابزارهای آنلاین مدیریت کرد، به عنوان مثال، برنامه سرمایه گذار Sberbank.

کسب درآمد مستقیم از خرید فلزات گرانبها تنها در صورتی امکان پذیر است که دوره سرمایه گذاری به اندازه کافی طولانی باشد. به عنوان جایگزین، کارگزاران روسی می توانند ابزارهای زیر را ارائه دهند:

• ETF های طلا- وجوهی که در بورس معامله می شوند. ابزاری شبیه به صندوق های سرمایه گذاری مشترک، اما در هزینه های کمتر برای کمیسیون های مرتبط با مدیریت متفاوت است.
• معاملات آتی طلا- ابزارهای مالی مشتقه با مدت زمان مشخص (3 ماهه یا شش ماهه). آنها در بازار آتی معامله می شوند. سرمایه گذار از تفاوت قیمت خرید و فروش درآمد دریافت می کند.
• سرمایه گذاری در سهام شرکت های استخراج طلای روسیه.قیمت طلا 100 درصد بر ارزش سهام تولیدکننده تأثیر نمی گذارد. کسب و کار در هر شرایطی با هدف کسب سود است. درآمد را می توان هم از طریق تغییر در ارزش سهام و هم از طریق سود سهام بدست آورد.

اکثر کارگزاران روسی ابزارهای آنلاین مناسبی را برای مدیریت دارایی ارائه می دهند.

صندوق سرمایه گذاری مشترک

صندوق های سرمایه گذاری متقابل (UIF)شرکت هایی هستند که در مدیریت پول مشتری تخصص دارند. آنها تحت مجوز فعالیت می کنند. سرمایه گذاران سهام می گیرند و سرمایه گذاری پول در ابزارهای مختلف از قبل توسط متخصصان صندوق انجام می شود. هر چه سهم سرمایه‌گذار بیشتر باشد، سود بیشتری می‌تواند دریافت کند.

از میان صندوق های مشترک، همه بر روی استخراج طلا متمرکز نیستند. اکثر شرکت های روسی فلز را مستقیما نمی خرند، بلکه در ETF سرمایه گذاری می کنند.

سرمایه گذاری برای مبتدیان در صندوق های سرمایه گذاری می تواند بسیار جذاب به نظر برسد. پس از همه، شما نیازی به دانش خاصی ندارید، مستقیماً با پلتفرم ها کار کنید. اما باید در نظر داشت که پتانسیل سودآوری صندوق های سرمایه گذاری به دلیل کارمزد پایین است. آنها حتی با بازده منفی شارژ می شوند.

ممکن است کمیسیون هایی برای اقدامات زیر ایجاد شود:

• برای خرید سهام؛
• برای مدیریت؛
• برای بازپرداخت

اغلب اوقات ممکن است شرایطی پیش بیاید که مشتری متحمل ضرر شود و همچنان مجبور به پرداخت آن باشد.

حساب های فلزی غیر شخصی (OMS) در بانک ها

حساب های فلزی غیر شخصی (OMS)- یک گزینه مناسب برای کسب درآمد طلا برای مبتدیان و سرمایه گذاران با تجربه. در واقع یک چیز معمولی است، اما به جای پول، طلا را در نظر می گیرد. هیچ داده ای در مورد نمونه، سازنده، تعداد شمش ها نشان داده نشده و در نظر گرفته نشده است.

هزینه طلا که در CHI محاسبه می شود کاملاً به قیمت های موجود در بازار جهانی بستگی دارد. دستورالعمل و راهنمایی برای سرمایه گذاری در فلزات گرانبها از طریق OMS تا حد امکان ساده است - ارزان تر بخرید، منتظر افزایش نرخ باشید و با قیمت بالاتر بفروشید.

ویژگی های OMS که باید در نظر گرفته شود

• برای معاملات با فلز گرانبهامالیات بر ارزش افزوده در OMS وجود ندارد. همچنین در صورتی که وجوه برای بیمه پزشکی اجباری برای مدت 3 سال یا بیشتر قرار داده شود، نیازی به پرداخت مالیات بر درآمد شخصی از درآمد ندارید.
• حساب های فلزی غیرشخصی توسط DIA بیمه نمی شوند. ذخیره طلا در OMS در بانک های تجاری روسیه با سرمایه اندک. بهتر است چنین حساب هایی را با موسسات اعتباری بزرگ با مشارکت دولتی - Sberbank، VTB، Promsvyazbank قرار دهید.
• در برخی از بانک ها، OMS محاسبه سود را فراهم می کند. متأسفانه، سازمان‌های اعتباری بزرگ معمولاً نمی‌توانند درآمدی را با طلای عرضه شده ارائه کنند.
• از لحاظ تئوری، مشتری این حق را دارد که سرمایه‌گذاری‌ها را به شمش طلا منتقل کند، فقط با برداشت آن از حساب. اما برای این عمل هزینه ای وجود دارد.
• هزینه خرید و فروش طلا توسط بانک به طور مستقل تعیین می شود. با قیمت های تعیین شده توسط بانک مرکزی فدراسیون روسیه چندین درصد (گاهی اوقات به طور قابل توجهی) متفاوت است.

خرید طلای فیزیکی به صورت جواهرات

گاهی اوقات، افراد با تمایل به کسب درآمد از سرمایه گذاری در طلا، شروع به خرید جواهرات می کنند. اغلب این رویکرد انتظار را توجیه نمی کند. قیمت فروش شامل موارد زیر است:

• کار استاد؛
• ارزش گرانبهاترین فلز؛
• هزینه ها و وارد فروشگاه، سازنده.

گروفروشی ها و سایر سازمان ها جواهرات را به قیمت ضایعات می خرند. این تقریباً همیشه به جای سود برای سرمایه گذار ضرر می کند.

فقط برای محصولاتی که ارزش هنری، تاریخی و غیره خاصی دارند استثنا قائل می شوند. اما این گزینه سرمایه گذاری بیشتر بر روی مجموعه داران و خبره های هنر متمرکز است تا یک سرمایه گذار معمولی.

سرمایه گذاری در شمش طلا

خرید شمش طلا- یکی از قابل اعتمادترین انواع سرمایه گذاری. در واقع، هر شمش فقط یک قطعه فلزی با ظرافت 999 است، یعنی عملاً بدون ناخالصی (0.1٪).

مشتری در ازای پول خود یک شمش طلا به جرم مشخصی به دست می آورد و می تواند آن را در هر زمان بفروشد. معمولاً می توانید شمش طلا را در شعب بانک های بزرگ خریداری کنید. حداقل وزن یک شمش که در فروش یافت می شود 1 گرم است.

نکات زیر باید در نظر گرفته شود

• نگهداری ایمن شمش دغدغه مالک است. هنگام قرار دادن آنها در انبارهای تخصصی، باید هزینه خدمات را بپردازید و زمانی که در خانه یا جای دیگر نگهداری می شوند، باید به تنهایی از امنیت و/یا بیمه مراقبت کنید.
• ذخیره سازی شمش ها باید درست باشد. وضعیت نامناسب آنها منجر به کاهش شدید قیمت می شود یا مالک را مجبور می کند شمش را به قیمت قراضه بفروشد.
• از بین رفتن اسناد برای شمش برابر است با آسیب خود فلز. اگر آنها گم شوند، ممکن است درخواست تجدید ارزیابی کنند یا حتی از خرید شمش خودداری کنند.
• هزینه خرید و فروش شمش متفاوت است. مانند نرخ ارز توسط یک بانک خاص تعیین می شود. اگرچه یک مؤسسه اعتباری معمولاً روی قیمت تسویه حساب بانک مرکزی فدراسیون روسیه تمرکز می کند، پیشنهاد نهایی با آن متفاوت است و گاهی اوقات به طور قابل توجهی. هنگام انتخاب محل خرید شمش طلا، ارزیابی قیمت چندین بانک ضروری است.
• در عملیات با شمش در فدراسیون روسیه، مالیات بر ارزش افزوده همچنان اخذ می شود. دولت در حال بررسی امکان لغو این مالیات است، اما تاکنون تغییرات مربوطه بر سرمایه گذاران عادی تأثیری نداشته است.

یکی دیگر از گزینه های خرید طلا برای سرمایه گذاری است خرید سکه طلا. بانک مرکزی فدراسیون روسیه آنها را در نسخه های محدود منتشر می کند و بانک ها آنها را می فروشند. در این مورد مالیات بر ارزش افزوده اعمال نمی شود. 2 نوع طلا وجود دارد: کلکسیونی و سرمایه گذاری.

سکه های کلکسیونی با ضرب سکه های پیچیده متمایز می شوند. ارزش آنها عمدتاً به دلیل کمیاب بودن و تقاضای سکه شناسان تعیین می شود و قیمت خود فلز تأثیر کمی بر آن دارد. برای سرمایه گذاران عادی بدون تخصص در زمینه سکه شناسی، چنین سکه هایی عملاً جالب نیستند.

سکه های سرمایه گذاری ظاهر ساده تری دارند. ارزش آنها تقریباً به طور کامل به ارزش فلزی که در آنها وجود دارد وابسته است.

اینکه چقدر می توانید با سرمایه گذاری در طلا با کمک سکه های شمش درآمد کسب کنید، تا حد زیادی به نوسانات قیمت این فلز گرانبها بستگی دارد. اما اسپرد (تفاوت بین قیمت فروش و خرید) برای یک نوع سکه معین از یک بانک یا شرکت خاص که سکه معامله می کند نیز از اهمیت بالایی برخوردار است. می تواند از 3-4٪ تا 30-40٪ یا بیشتر باشد.

بازگشت سرمایه: چقدر می توانید درآمد داشته باشید؟

البته هر سرمایه گذار بالقوه به این سوال علاقه دارد که آیا سرمایه گذاری در طلا سودآور خواهد بود یا خیر. فلز گرانبها یک مورد ضروری نیست. از نظر تئوری، یک فرد می تواند بدون آن کار کند. اما برای چندین قرن، خرید طلا برای چندین سال معمولاً سودآور است.

ایالت های مدرن اغلب فقط اسکناس هایی چاپ می کنند که هیچ پشتوانه ای ندارند. اما طلا می تواند درآمد ایجاد کند و در میان سرمایه گذاران محافظه کار که برای بلندمدت پول سرمایه گذاری می کنند، محبوب است.

هنگام ارزیابی اینکه آیا سرمایه گذاری در طلا سودآور است یا خیر، باید نکات زیر را در نظر گرفت:

• ارزش طلا بی ثبات است.هم می تواند بالا بیاید و هم سقوط کند.
• قیمت طلا به دلار تعیین می شود.به دلیل این ویژگی برای روسیه، چشم انداز سرمایه گذاری در این فلز بسیار بهتر به نظر می رسد.
• میزان سودآوری سرمایه گذاری در طلا به ابزار انتخابی بستگی دارد(OMS، شمش و غیره). اقدامات خود سرمایه گذار نیز بر سود تاثیر خواهد داشت.

برای ارزیابی سودآوری طلا، در اینجا چند واقعیت وجود دارد:

• در سال 1968 آنها فقط 40 دلار در هر اونس و در سال 2020 - 1527 دلار دادند.
• در آغاز سال 2008، اونس تروی حدود 839 دلار قیمت داشت و در پایان سال 2012 با اطمینان در حدود 1650-1750 دلار در نوسان بود.
• در ابتدای سال 2019، قیمت طلا در سطح زیر 1300 دلار بود و در اواسط آگوست شروع به نوسان در حدود 1500 دلار کرد.

دام ها و مشکلات عمده

در واقع، هر ابزار سرمایه گذاری دارای مشکلاتی است، طلا نیز از این قاعده مستثنی نیست. آنها باید برای کسب سود در نظر گرفته شوند و نه ضرر ناشی از سرمایه گذاری سرمایه خود.

مشکلات زیر باید در نظر گرفته شود

• دوره های طولانی ذخیره سازی.بهترین سرمایه گذاری در طلا را می توان در زمان های آرام برای بازار انجام داد. اگر قصد دارید برای چندین سال (یا بهتر - چندین دهه) وجوه قرار دهید، پس از وقوع بحران، سود خوبی حاصل می شود. اما هنگام فروش در زمان آرام - در بهترین حالت خواهد توانست تورم را پوشش دهد.
• هزینه های نگهداری، نگهداری و غیرهاگر طلای واقعی را به شکل شمش، سکه خریداری می کنید، باید به درستی و با دقت ذخیره شود. برای نگهداری حساب های دلالی یا سایر حساب ها با طلای "کاغذی" ممکن است پورسانت هایی در نظر گرفته شود. به دلیل این دام، درآمد تنها با یک جهش قابل توجه در ارزش قابل لمس است.
• تفاوت زیادی بین قیمت خرید و فروشفروش طلا به قیمت 3329 روبل. در هر گرم، بانک پیشنهاد می کند که آن را در حال حاضر با 3056 روبل بازخرید کند، و این وضعیت از این قاعده مستثنی نیست.

مشکلات سرمایه گذاران عمدتاً مربوط به مالیات است. اگر کمتر از 3 سال صاحب فلز هستید، باید مالیات بر درآمد شخصی بپردازید. شرایطی وجود دارد که می توانید از مالیات اجتناب کنید، به عنوان مثال، با استفاده از حق کسر. اما سرمایه گذار باید تمام این تفاوت های ظریف را مطالعه کند، اوراق جمع آوری کند و به این ترفندهای کثیف علاقه مند شود.

آیا ارزش سرمایه گذاری در طلا را دارد؟

البته همه حق دارند در مورد سرمایه گذاری یا عدم سرمایه گذاری در طلا تصمیم بگیرند. اما برای اکثر مردم، پاسخ مثبت است. این سرمایه گذاری به ویژه در صورتی سودآور خواهد بود که خرید طلا در زمان آرامی انجام شود. هنگام فروش در شرایط بحرانی یا صرفاً در یک وضعیت اقتصادی ناپایدار، در این صورت، می توانید سود خوبی کسب کنید.

راهنمای سرمایه گذاری با طلا پیشنهاد می کند که حدود 5-10 درصد از پرتفوی را برای این ابزار اختصاص دهید. این امر به شما امکان می دهد در صورت بروز بحران، با آرامش دوران سختی را بدون نیاز به اقدامات شدید و بدون فکر تا رسیدن یک دوره نسبتاً روشن پشت سر بگذارید.

گاهی اوقات توصیه می شود بلافاصله پول را در طلا و نقره سرمایه گذاری کنید. این برای تنوع پرتفوی قابل قبول است، اما باید در نظر گرفت که کاهش علاقه به نقره در اخیراو سایر لحظات مرتبط با این فلز گرانبها.