شمش طلا سرمایه گذاری سرمایه گذاری در طلا: روندهای بازار مدرن سرمایه گذاری در طلا نیز جنبه های منفی دارد.

روز قبل، قبلاً در مورد گزینه های سرمایه گذاری در طلا نوشتم که می توان آن را مجازی یا الکترونیکی (بخوانید) نامید. من در مورد معاملات آتی طلا، صندوق های سرمایه گذاری مشترک طلا، OMS و غیره صحبت کردم. این بار اجازه دهید در مورد سرمایه گذاری در طلای فیزیکی صحبت کنیم. سه منطقه را می توان در اینجا متمایز کرد: شمش های طلا، سکه های شمش طلا و سکه های یادبود طلا.

شمش های طلا

اگر طلا را تصور کنید، اولین چیزی که به ذهن می رسد فقط شمش ​​های طلا است. در روسیه، شمش ها محبوبیتی ندارند. عمدتاً به دلیل 18٪ مالیات بر ارزش افزوده موجود بر روی آنها. با این حال، این مالیات قابل دور زدن است. برای انجام این کار، هنگام خرید شمش، به عنوان مثال، در Sberbank، به سادگی آن را برای ذخیره سازی در آنجا رها می کنید. اما در این مورد، سرمایه گذاری در یک حساب فلزی غیرشخصی سودمندتر به نظر می رسد. برخی از بانک ها (به عنوان مثال Uralsib) حتی به آنها سود پرداخت می کنند.

عکس انبار شمش طلا بانک انگلستان

طرفداران

─ با خرید شمش کاملا مستقل از سیستم مالی کشور هستید. حتی اگر بانک های ستون فقرات روسیه یک به یک شروع به "ترکیدن" کنند، پس انداز شما امن خواهد بود. پس از همه، آنها جایی هستند که شما تصمیم می گیرید آنها را ذخیره کنید - در یک صندوقچه، یک گاوصندوق یا زیر لایه ای از زمین در کشور.

─ در این قالب، سرمایه گذاری های شما با ارزش طلا گره خورده است. نرخ روبل را فراموش کنید! ارزش نوار شما بر اساس قیمت های مبادله ای اونس تروی تعیین می شود. واحد اندازه گیری دلار است.

موارد منفی

─ مالیات بر ارزش افزوده برای شمش وجود دارد - 18٪.

─ مشکلات احتمالی از نظر فروش.

─ فاصله نسبتاً بالایی بین قیمت خرید و فروش.

─ یک سوال در مورد ذخیره سازی قابل اعتماد وجود دارد.

ذخیره متوسط ​​طلای خانواده. در سمت چپ - یک شمش طلا 999، 10 گرم، در سمت راست - یک سکه سرمایه گذاری "Philharmoniker" 31.1 گرم. (1 اونس)

سکه های سرمایه گذاری طلا

آنها از این جهت که مشمول مالیات بر ارزش افزوده نمی شوند با شمش ها تفاوت بسیار خوبی دارند. اگرچه هنوز همان طلای فیزیکی است. دانش خاصی در هنگام خرید سکه های سرمایه گذاری لازم نیست. در روسیه، سکه استاندارد سرمایه گذاری طلا جورج پیروز (یک چهارم اونس) است. در دنیا استانداردها فیلارمونیک (اتریش)، عقاب آمریکایی (ایالات متحده آمریکا)، برگ افرا طلایی (کانادا) و غیره هستند (بیشترین اندازه های تکراری "untsovsky" هستند، اما سکه هایی با وزن 1/2 اونس، 1/4 وجود دارد. و کوچکتر).

فروشنده اصلی سکه های سرمایه گذاری طلا در روسیه Sberbank است. شاید شما هم متوجه سکه های گرانبها در صندوق های شعبه های آنها شده باشید. این بانک از مزیت رهبری و سواد مالی پایین جمعیت برخوردار است، بنابراین قیمت‌های آنها زیان‌بارترین هستند، به‌ویژه هنگام خرید سکه‌های برگشتی.

در زیر سطوح خرید و فروش طلای سنت جورج پیروز ضرابخانه مسکو را از بازیگران پیشرو در بازار سرمایه ارائه می دهم (لیست کامل نیست).

توجه دارم که تفاوت 30-35٪ بین قیمت خرید و فروش در Sberbank یک هنجار مطلق است. حتی با توجه به جدول، ممکن است این تصور ایجاد شود که بهترین قیمت خرید از Sberbank است. این دور از واقعیت است. آنها بیش از یک هفته است که وب سایت خود را به روز نکرده اند. برای این کار باید تماس بگیرید و غرق شوید.

حال بیایید مزایا و معایب سرمایه گذاری در طلا با خرید سکه های شمش را بسنجیم.

طرفداران

- مانند شمش، شما به طور کامل از بخش مالی روسیه حذف شده اید. پول شما به یک اونس طلا "پیچ" شده است که به دلار نقل شده است.

─ بر خلاف شمش طلا، بازار عرضه بسیار رقابتی تر است: بدون خروج از خانه، می توانید به وب سایت های فروشندگان پیشرو سکه های سرمایه گذاری بروید، قیمت ها را مقایسه کنید و بهترین پیشنهاد را پیدا کنید.

─ برخلاف شمش، مالیات بر ارزش افزوده در اینجا وجود ندارد.

موارد منفی

─ کافی است یک سکه بدون دستکش بردارید و بدون قاب آن را خوب «لمس» کنید، ارزش آن به شدت کاهش می یابد. همیشه خطر خراب شدن وجود دارد ظاهرسکه ها این می تواند قیمت آن را 10-20٪ کاهش دهد.

─ گسترش بسیار قابل توجه. اگر امروز تصمیم به خرید یک سکه داشته باشید و در عرض یک هفته مجبور شوید آن را بفروشید، حتی اگر قیمت اونس تروی و نرخ روبل تغییر نکرده باشد، در یک هفته حدود 10 درصد ضرر خواهید کرد. تفاوت قیمت خرید و فروش

─ مشکل ذخیره سازی و حمل و نقل وجود دارد.

─ ما حداقل به درک کمی از این بازار نیاز داریم. قبل از خرید سنت جورج پیروز، حداقل باید «گوگل» کنید که چرا این سکه از ضرابخانه مسکو ارزانتر از ضرابخانه سن پترزبورگ است (به طور خلاصه: زمانی ظاهراً محصولات ضرابخانه سن پترزبورگ پیدا شده است. معیوب بودن).

سکه های سرمایه گذاری یادبود

برای مردم عادی، سرمایه گذاری صرفاً ظاهری و سکه های طلای یادبود قابل تشخیص نیستند. اما این دور از واقعیت است. محاسبه هزینه سکه سرمایه گذاریهمیشه ناشی از نوسانات نرخ ارز در ارزش یک فلز گرانبها خاص است که از آن ساخته شده است. همبستگی، به عبارت دیگر، رابطه ممکن است مبهم باشد، اما همیشه قابل ردیابی است. چیز دیگر - سکه های یادبود. در ابتدا ارزش سکه ای دارند. با گذشت زمان، می تواند رشد کند، و بسیار قوی. و گاهی اوقات - برای ماندن در جای خود، تنها به دنبال ارزش اونس تروی.

به نظر من، این سخت ترین نوع سرمایه گذاری در طلای فیزیکی است، زیرا. بدون دانش تخصصی، احتمال اشتباه محاسباتی بسیار زیاد است. شما یک سکه، به طور نسبی، 100 هزار روبل خواهید خرید. و فردا معلوم می شود که بازار سکه شناسی آن را بیش از حد برآورد کرده است. در نتیجه به 80 هزار روبل کاهش می یابد، اگرچه قیمت مبادله طلا ثابت مانده است.

من به شما نمی گویم که در سکه های طلای یادبود سرمایه گذاری نکنید. من می گویم: اول یک متخصص پیدا کنید که این را بفهمد. و آنقدرها هم آسان نیست. به عنوان مثال، مدیر صندوق سکه TrueInvestor، کنستانتین کاساتکین، متخصص در بخش ارزان قیمت سکه‌های سکه‌شناسی دوران شوروی و مدرن است. اما او تقریباً با سکه های دوران امپراتوری روسیه سروکار ندارد. یا سکه های سرمایه گذاری. یا خاطره انگیز سکه های گرانبها... همه اینها جهت های جداگانه هستند.

طرفداران

برخلاف شمش، مالیات بر ارزش افزوده وجود ندارد.

در دستان شما، بگذارید در لفاف سکه شناسی باشد، اما طلای واقعی که ارزش دارد.

لذت زیبایی شناختی، بالاخره :) من، برای مثال، مدتهاست که این سکه طلای فرانسوی را دوست داشتم (به پایین مراجعه کنید). به مرور زمان خرید خواهم کرد.

سکه طلای فرانسه سال نجوم. سال صدور - 2009. قیمت - 200 یورو، 999 طلا، وزن - 1 اونس، ضرب - 1000 قطعه.

موارد منفی

شما باید بخش سکه های گرانبهای یادبود را درک کنید.

خطر آسیب ناشی از نگهداری، حمل و نقل، جابجایی نامناسب.

گسترش بالا: بسیار بیشتر از سکه های سرمایه گذاری.

ممکن است مشکلاتی در اجرا، نقدینگی وجود داشته باشد. به خصوص اگر سکه طلای کیلویی بخرید (البته در صورت امکان) به ادامه مطلب مراجعه کنید.

سکه یادبود طلا جودو طلا 999 وزن 1 کیلوگرم اسمی - 10000 روبل.

مانند سکه ها و شمش های سرمایه گذاری، مشکلات ذخیره سازی ممکن است: اگر سکه های زیادی وجود دارد، باید از ایمنی طلا مراقبت کنید.

در معاملات پیچیده تجاری، سکه های یادبود، بر خلاف سکه های طلای سرمایه گذاری، نمی توانند به عنوان وثیقه برای وام های کوتاه مدت استفاده شوند. بررسی شد! :)

اقلام طلا جواهر

به طور جداگانه در مورد این نوع سرمایه گذاری در طلا به شما خواهم گفت. من اصل نمی شوم و می گویم که خرید طلا و جواهر را سرمایه گذاری نمی دانم. باید درک کرد که هزینه یک محصول طلا شامل ارزش افزوده بزرگی از جمله اجاره فروشگاه، طراحی محصول، کاردستی و غیره است. همچنین، انگشتر یا گوشواره طلا معمولاً فقط 35-40٪ طلا یا شاید 70٪ است. اما این حتی با سکه یا شمش نزدیک نیست، جایی که در بدترین حالت نمونه (در سکه های مدرن) - 999.

کسانی که مجذوب موضوع سرمایه گذاری در طلا هستند ممکن است به این کتاب در این زمینه علاقه مند شوند. نام آن "همه چیز در مورد سرمایه گذاری در طلا" است. خودکار ─ جان جاگرسون و وید هنسن. ناشر مان، ایوانف و فربر. آن را نخوانده ام اما نقدها خوب است. در مورد کتاب بیشتر ببینید.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در فلزات گرانبها چیست؟ آیا سرمایه گذاری در طلا در سال 2017 سودآور است؟ نمودار قیمت طلا چگونه می تواند مفید باشد؟

سلام به همه! دنیس کودرین در تماس است - متخصص در زمینه سرمایه گذاری.

دوست من سالهاست که اقدام به جمع آوری سکه های یادبود و یادبود از جمله طلا می کند. بنابراین، قیمت برخی از آنها تنها در 10 سال 5-15 برابر یا بیشتر افزایش یافته است. به عنوان مثال، او سکه Sower را به من نشان داد که یک بار آن را به قیمت 1000 روبل خرید. اکنون حدود 20000 روبل هزینه دارد. در هر زمان می توان آن را به همان Sberbank فروخت.

قیمت سکه «جرج پیروز» که در سال 2008 منتشر شد، هر سال بین 20 تا 30 درصد افزایش می یابد. در سال انتشار، می توان آن را به قیمت 6000 روبل خریداری کرد. الان قیمتش 17000 هست.اگر من یکباره یک دوجین از این سکه ها را می خریدم... آیا سودهای از دست رفته را حساب می کنیم یا با هم خواهیم فهمید که چگونه عاقلانه در طلا سرمایه گذاری کنیم؟ درست است، بیایید دریابیم!

همچنین به شما می گویم که به کدام شرکت ها می توان به سرمایه گذاری های "طلا" اعتماد کرد و در مورد خطرات احتمالی چنین سرمایه گذاری هایی به شما خواهم گفت.

پیش بروید، دوستان!

1. سرمایه گذاری در طلا چه ویژگی هایی دارد

فلزات گرانبها و به ویژه طلا یکی از مطمئن ترین و سودآورترین حوزه های سرمایه گذاری هزاران سال است.

هیچ اصلاحات اقتصادی و تحولات سیاسی این واقعیت را خنثی نمی کند که ذخایر این فلز در کره زمین محدود است و کاهش واقعی ارزش آن را نه در آینده نزدیک و نه در آینده دور تهدید نمی کند. مگر اینکه کیمیاگران جدیدی ظاهر شوند و یاد بگیرند که چگونه از سرب طلا استخراج کنند. اما این، به بیان خفیف، بعید است.

قابل ذکر است که بحران های اقتصادی باعث کاهش قیمت طلا نمی شود، بلکه برعکس.

مثال

به گفته Sberbank، سودآوری حساب های فلزی غیرشخصی در 3 سال گذشته به 84٪ رسیده است. و قیمت هر گرم به مدت 5 سال از 1600 به 2500 روبل افزایش یافته است.

سرمایه گذاری در طلا در سال 2017 به اندازه یک سال یا 5 سال پیش سودآور است. علاوه بر این، کارشناسان معتقدند که قیمت تمام شده این فلز احتمالا تا پایان سال افزایش خواهد یافت. موضوع دیگر دوره بازگشت سرمایه این گونه سرمایه گذاری هاست.

و با این حال، شما نباید بلافاصله به بانک بروید و پول نقد را با شمش طلا مبادله کنید. ابتدا باید تمام جوانب مثبت و منفی چنین تصمیمی را بسنجید و قوانین اساسی سرمایه گذاری در فلزات گرانبها را بیاموزید.

اولین قانونی که یک سرمایه گذار در فلزات گرانبها باید بداند این است که سرمایه گذاری در طلا برای سود در دراز مدت طراحی شده است. به دست آوردن درآمد واقعی در 3 ماه و حتی در شش ماه کارساز نخواهد بود. بازده چنین سرمایه‌گذاری‌هایی بر حسب سال اندازه‌گیری می‌شود. نمودارهای رشد قیمت طلا را در سایت بانک های بزرگ مشاهده کنید.

در اینجا نمونه ای از چنین نموداری آورده شده است.

نکته بعدی انتخاب روش سرمایه گذاری است. هر شهروند روسیه حق خرید شمش یا سکه در بانک و همچنین افتتاح حساب فلزی تخصیص نیافته (OMA) در طلا و سایر فلزات گرانبها را دارد. هر روش ویژگی ها و خطرات خاص خود را دارد که در بخش مربوطه مقاله به تفصیل در مورد آنها صحبت خواهم کرد.

مزایای اصلی سرمایه گذاری در طلا:

• قیمت طلا تقریباً کاهش نمی یابد - این مربوط به نوسانات فصلی نیست، بلکه مربوط به دوره های طولانی نقل قول قیمت است.
• این فلز زنگ نمی زند، خورده نمی شود، فرسوده نمی شود - اگر پدربزرگ شما 100 سال پیش یک شمش 1 کیلوگرمی خریداری کرده و آن را به شما منتقل کند، وزن و ظاهر فلز عملاً بدون تغییر باقی می ماند.
• نگهداری آن آسان است - شمش ها فشرده هستند و به مراقبت خاصی نیاز ندارند.
• طلا مایع است - همیشه می توان آن را به بانک ها یا دیگران فروخت.
• این یک ارز جهانی است که در تمام قاره ها و در همه کشورها ارزش دارد.

عیب اصلی طلا به عنوان ابزار سرمایه گذاری قیمت بالای خرید آن است. هر شهروندی برای خرید مقدار طلای لازم برای کسب درآمد پایدار پول رایگان ندارد.

یکی دیگر از معایب دوره انتظار طولانی برای سود است. من قبلاً در این مورد صحبت کرده ام - برای به دست آوردن سود جامد ، باید چندین سال صبر کنید. علاوه بر این، طلا دارایی است و مالیات بر آن تعلق می گیرد.

روش 3.حساب های فلزی غیر شخصی

روشی جالب و امیدوارکننده برای سرمایه گذاری. CHI در بانک دارای مجوز برای این نوع عملیات افتتاح می شود.

مشتری طلا را به صورت مجازی به قیمت تعیین شده توسط موسسه بانکی خریداری می کند. به عنوان یک قاعده، این قیمت کمی بالاتر از ارزش مبادله ای طلا در آن روز است. خریدار با خود فلز کاری ندارد، فقط مبلغی که در ودیعه می گذارد به گرم فلز گرانبها تبدیل می شود.

در صورت افزایش قیمت طلا، مشتری درآمد تضمینی دریافت می کند. اگر حساب را ببندد، معادل پولی ارزش فلز به او برگردانده می شود، اما قبلاً با نرخ فعلی طلا دوباره محاسبه شده است.

مزایای قابل توجه OMS:

• برخلاف طلای «فیزیکی»، حساب‌های غیرشخصی مشمول مالیات بر ارزش افزوده نیستند.
• قیمت طلا برای OMS تا حد امکان به بورس اوراق بهادار نزدیک است، که در صورت وجود یک حساب تقاضا، امکان فروش دارایی‌ها تا حد امکان سودآور است.
• سود بانکی به حساب ها تعلق می گیرد (هرچند اندک).

کاستی هایی نیز وجود دارد که کارشناسان و تحلیلگران درباره آن صحبت می کنند. مهمتر از همه، این گونه سپرده ها مانند سپرده های نقدی توسط بانک ها بیمه نمی شوند. این ریسک را برای سرمایه گذار افزایش می دهد. بنابراین، هنگام انتخاب بانک برای افتتاح CHI، نهایت دقت را داشته باشید. فقط مؤسسات اثبات شده و قابل اعتماد با سابقه طولانی را انتخاب کنید.

روش 4.معاملات بورس

این ساده ترین راه برای سرمایه گذاری در فلزات گرانبها است. به دست آوردن طلای "فیزیکی" ضروری نیست و بنابراین بحث ذخیره سازی آن وجود ندارد. در عین حال، دلالان نه تنها به دلیل افزایش قیمت طلا، بلکه به دلیل کاهش آن نیز درآمد دریافت می کنند.

اهرم به شما امکان داد و ستد در حجمی بیش از سپرده را می دهد که این نیز تأثیر مثبتی بر سودآوری دارد. و بله، شما مجبور نیستید مالیات بپردازید.

خطرات وجود دارد، که در آن بدون آنها. احتمال از دست دادن سپرده در هر معاملات مبادله ای وجود دارد. همه چیز به قابلیت اطمینان کارگزار و اثربخشی استراتژی معاملاتی انتخاب شده بستگی دارد.

در جدول، مزایا و معایب هر روش به صورت تصویری ارائه شده است:

№	راه های سرمایه گذاری	مزایای	ایرادات
1	شمش	با گذشت سالها، طلا قیمتش کاهش نمی یابد، بلکه رشد می کند	مالیات بر ارزش افزوده 18 درصد برای خرید شمش
2	سکه ها	هزینه سکه های سرمایه گذاری به طور پیوسته در حال افزایش است	برای خرید سکه های طلای کلکسیونی و یادبود، باید سکه شناسی را بدانید
3	CHI	بدون مالیات افتتاح حساب	سپرده ها بیمه نمی شوند
4	معاملات بورس	مشکل ذخیره سازی طلا را از بین می برد	یافتن یک کارگزار قابل اعتماد و یک معامله گر خوب آسان نیست

برای اطلاعات بیشتر به نشریه مربوطه مراجعه فرمایید.

3. نحوه سرمایه گذاری در طلا - راهنمای گام به گام برای مبتدیان

بنابراین، شما قاطعانه تصمیم گرفته اید که دیگر پول را زیر تشک نگذارید، بلکه آن را برای شما کارساز کنید. وقتی شروع به سرمایه گذاری می کنید، خود را از نظر ذهنی آماده کنید: طلا ابزار قابل اعتمادی است، اما در هر معامله مالی خطراتی وجود دارد.

باید به طور سیستماتیک، هوشیارانه، معقول عمل کرد.

مرحله 1.ما وضعیت مالی فعلی را ارزیابی می کنیم و امور مالی خود را مرتب می کنیم

مرحله واضح است، اما نمی توانم آن را در دستورالعمل ها لحاظ نکنم. هر سرمایه گذاری مستلزم ارزیابی اولیه توانایی های مالی آنهاست. دارایی های خود از جمله درآمد اضافی را محاسبه کرده و آنها را با بدهی ها مقایسه کنید.

به عنوان مثال، اگر بدهی وام مسکن یا اعتباری دارید که 30 درصد درآمد اصلی شما را می گیرد، به سختی می توانید روی مقدار قابل توجهی از وجوه رایگان حساب کنید. برآورد بیش از حد فرصت های سرمایه گذاری اشتباه اصلی هر مبتدی است.

اما احتیاط بیش از حد سودی به همراه نخواهد داشت. یک دلار امروز همیشه ارزشمندتر از همان دلار فردا است. برای حفظ پس انداز، آنها باید سرمایه گذاری شوند. بدون توجه به مقیاس بودجه موجود، اقتصاد اینگونه عمل می کند.

گام 2ما اهداف و مقاصد سرمایه گذاری را مشخص می کنیم

سرمایه گذاری انتزاعی نیست. پس از انجام یک مشارکت، باید بدانید که چقدر و برای چه مدت برای شما به ارمغان خواهد آورد. در مورد اهداف و اهداف سرمایه گذاری تصمیم گیری کنید.

به عنوان مثال برای خرید خودرو پژو 408 باید ظرف یک سال و نیم سرمایه خود را 50 درصد افزایش دهید، برای اجرای چنین طرحی باید سودآورترین و در عین حال پر ریسک ترین راه را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید. پس از رسیدن به هدف، دارایی ها را از بازی خارج کنید و یک ماشین بخرید.

حرص نخور. تعقیب سودهای فوق العاده اغلب به تباهی ختم می شود.

مرحله 3ما یک استراتژی سرمایه گذاری ایجاد می کنیم

استراتژی های سرمایه گذاری زیادی وجود دارد. از قبل آنها را مطالعه کنید. بگذارید وقت صرف شود، اما دانش پایه اقتصادی همان سرمایه است.

استراتژی ها فعال و منفعل، بلند مدت و کوتاه مدت، تهاجمی و متوسط، پرخطر و بالعکس هستند. انتخاب بستگی به اهداف، میزان سرمایه و خلق و خوی شما دارد.

مرحله 4راه سرمایه گذاری را مشخص کنید

قبلاً در مورد ابزارهای سرمایه گذاری در طلا صحبت کرده ام. انتخاب باشماست. کارشناسان به مبتدیانی که دارای سرمایه نسبتاً قوی هستند توصیه می کنند که با حساب های طلایی غیرشخصی شروع کنند. ریسک‌ها در اینجا متوسط ​​هستند، سودآوری کاملاً قابل پیش‌بینی است. نکته اصلی این است که یک حساب در یک بانک قابل اعتماد باز کنید که در 5-10 سال آینده در خطر نابودی نیست.

مرحله 5انتخاب شرکت و برنامه سرمایه گذاری

سرمایه گذاری در فلزات گرانبها توسط بانک ها، صندوق های سرمایه گذاری و سایر موسسات مالی ارائه می شود. چگونه یک شریک قابل اعتماد انتخاب کنیم؟

من چندین معیار برای انتخاب یک شرکت ارائه می دهم:

• تجربه - ایده آل اگر موسسه بیش از 10-15 سال در بازار فعالیت کرده باشد.
• در دسترس بودن یک وب سایت کاربردی با ویژگی های تعاملی و محتوای مفید برای کاربران؛
• تعداد سرمایه گذاران؛
• انتخاب ابزار سرمایه گذاری - هر چه شرکت پیشنهادات بیشتری داشته باشد، بهتر است.

بهترین گزینه یافتن موسسه ای به توصیه آشنایان است که قبلاً از سرمایه گذاری خود در این شرکت درآمد واقعی دریافت کرده اند.

مرحله 6ما یک درخواست ارائه می دهیم و یک توافق نامه منعقد می کنیم

قدم بعدی تماس با نمایندگان شرکت است. اگر شرکت مشاوره رایگان به مشتریان ارائه می دهد، حتما از این گزینه استفاده کنید.

اجازه دهید مدیر یا مشاور تمام نکات ظریف و ظریف را برای شما توضیح دهد و به شما در انتخاب مناسب ترین برنامه کمک کند.

مرحله 7ما وجوه را واریز می کنیم و سود می گیریم

فقط سپرده گذاری وجوه و منتظر سود باقی مانده است. اینترنت به شما امکان می دهد سودآوری سرمایه گذاری ها را از راه دور بررسی کنید. شروع کنید منطقه شخصیو به صورت دوره ای وضعیت حساب خود را کنترل کنید.

4. رتبه بندی شرکت ها برای سرمایه گذاری در طلا - مروری بر TOP-3 قابل اعتماد

برای سهولت در انتخاب شرکت های قابل اعتماد برای سرمایه گذاری در طلا برای خوانندگان، ما 3 مورد از معتبرترین سازمان های روسی که با فلزات گرانبها کار می کنند را انتخاب کرده ایم.

بخوانید، مقایسه کنید، تجزیه و تحلیل کنید و تصمیم بگیرید.

این بانک در سال 1990 تاسیس شد و قدیمی ترین موسسه در روسیه جدید است. یکی از پویاترین بانک های در حال توسعه در فدراسیون روسیه، رهبر صنعت و قوی ترین بازیگر در بازار مالی است. دارایی های این شرکت 250 میلیارد روبل برآورد شده است. در 55 منطقه روسیه شعبه وجود دارد. دفتر مرکزی در یکاترینبورگ است.

در 100 بانک معتبر کشور قرار گرفته است. این بالاترین خطوط را در رتبه بندی سازمان های مستقل اشغال می کند. آژانس رتبه‌بندی ملی، سطح AA را به بانک اختصاص داد - بالاترین درجه پرداخت بدهی و قابلیت اطمینان.

این بانک به مشتریان سپرده های طلا و نقره ارائه می دهد. این فرصت خوبی برای کسب درآمد به دلیل افزایش قیمت فلزات گرانبها است. مصرف کنندگان به سپرده های مدت دار در طلا و سپرده های تقاضا دسترسی دارند. بیمه درمانی اجباری تضمینی برای صرفه جویی در وجوه از تورم، به علاوه عدم وجود مشکل در ذخیره سازی، حمل و نقل و گواهی فلزات گرانبها است.

شرایط سپرده گذاری سرمایه گذاری در طلا را مستقیما در سایت و تلفنی مشخص کنید.

به گزارش آژانس اینترفاکس. بیش از یک میلیون مشتری، 18 سال تجربه در مبادله ارز و فلزات گرانبها، 3 مجوز بین المللی. مرکز معاملات کلیه ابزارهای لازم برای کار در بورس را به مشتریان ارائه می دهد.

تجارت طلا نیازمند دانش و مهارت های خاصی است، بنابراین مبتدیان باید از معامله گران با تجربه کمک بگیرند.

قابلیت اطمینان Sberbank حداقل با این واقعیت اثبات می شود که این قدیمی ترین موسسه مالی در فدراسیون روسیه است. این بانک در سال 1847 تاسیس شد. بیش از 70 درصد از مردم روسیه مشتریان Sberbank و کاربران فعال هستند. این شرکت بیش از 17 هزار شعبه در 83 موضوع در فدراسیون روسیه دارد.

Sberbank خرید و فروش شمش طلا با اوزان مختلف، سکه (سرمایه گذاری و یادبود)، به مشتریان ارائه می دهد تا حساب های فلزی را با مطلوب ترین شرایط باز کنند. این سایت دارای نمودارهای به روز قیمت طلا، نقره، پلاتین و پالادیوم از سال 2003 است.

5. نحوه کاهش ریسک هنگام سرمایه گذاری در طلا - 3 نکته مفید

همانطور که گفتم هیچ سرمایه گذاری بدون ریسک وجود ندارد. اما راه هایی برای کاهش احتمال از دست دادن سرمایه وجود دارد.

توصیه های تخصصی را بخوانید و فراموش نکنید که آنها را عملی کنید.

نکته 1.از ابزارهای مختلف سرمایه گذاری استفاده کنید

در اصطلاح اقتصادی به این می گویند تنوع سپرده ها. عاقلانه تر است که سرمایه را به چندین منطقه تقسیم کنید و در نتیجه از وجوه از دست دادن کامل محافظت کنید.

اگر یک ابزار به طور ناگهانی بی‌سود بود، سایر ابزارها از سبد سرمایه‌گذاری شما در برابر سقوط کامل محافظت می‌کنند.

نکته 2.به طور عینی توانایی های مالی خود را ارزیابی کنید

فقط وجوه رایگان سرمایه گذاری کنید - یعنی کسانی که از دست دادن آنها منجر به کاهش استانداردهای زندگی نمی شود. اگر در آینده نزدیک هزینه های اجباری دارید، نباید در حساب های طلا سرمایه گذاری کنید.

طلا یک فلز گرانبها است که برای هزاران سال ارزش گذاری شده است. از زمان های قدیم، معیاری برای سنجش ثروت بوده است، عملکرد پول را انجام داده است. اکنون، در واقع، پول کاغذی جایگزین طلای واقعی شده است، تنها به این دلیل که استفاده از آن راحت‌تر است، اما اگر توسط ذخایر طلای خاصی از کشور پشتیبانی نشود، به خودی خود ارزشی ندارند.

بسیاری از مردم چنین فکر می کنند سرمایه گذاری در طلااقدامی بسیار درست و سنجیده است که ثبات و استقلال مالی را برای شما فراهم می کند. تا حدی، چنین قضاوتی درست است، زیرا طلا در برابر تأثیرات اقتصادی بحران ها چندان مستعد نیست و تقاضا برای این فلز گرانبها همیشه وجود خواهد داشت، صرف نظر از اینکه چه اتفاقی می افتد. می توان گفت که طلا یک ارز واحد جهانی است که همیشه و همه جا مرتبط خواهد بود. امروز در مورد آن صحبت خواهیم کرد سرمایه گذاری در طلا، ما سعی خواهیم کرد بفهمیم که آنها در این مرحله از توسعه اقتصادی چقدر سودآور هستند و آیا چشم اندازهایی برای این نوع سرمایه گذاری وجود دارد یا خیر.

اگر چند دهه اخیر را تحلیل کنیم، متوجه می‌شویم که سرمایه‌گذاری در طلا در بین مردم کشور ما چندان مورد استقبال مردم قرار نگرفته است. این امر از یک سو به دلیل ناتوانی مردم عادی در خرید فلزات گرانبها است و از سوی دیگر، سوله های سودآور و امیدوارکننده ای وجود داشت که شایسته توجه بیشتر سرمایه گذاران بود.

آغاز دهه 2000 به طور کلی با این واقعیت مشخص شد که بسیاری از بانک های بزرگ جهانی ذخایر طلای خود را به طور انبوه فروختند. سپس به نظر می رسید که نرخ به حداقل می رسد و طلا وضعیت خود را به عنوان یک "ضامن" از دست می دهد، ثبات آن متزلزل می شود و مردم فقط برای تحسین جزر و مد زیبا به فلز نیاز دارند. اما بحران اقتصادی جهانی همه چیز را سر جای خودش قرار داد. درست زمانی که سیستم بانکی شروع به ترکیدن کرد، سرمایه گذاری در طلا با صدای بلند خود را اعلام کرد. افرادی که سرمایه ثابت خود را در فلزات گرانبها پس انداز می کنند، می توانند به راحتی روزهای سخت این دنیای مالی را تحمل کنند.

پس از این ماه‌های «سیاه» بود که بسیاری از مردم به فکر سرمایه‌گذاری پول خود در طلا افتادند و از این طریق از نوسانات احتمالی محافظت کردند.

بانک ها همچنین شروع به درک این موضوع کردند که چنین سیستم پولی فخرفروشی در حال شکست است و آن هم به شدت. اگر او قبلاً یک بار به کمای عمیق فرو رفته باشد، هیچ تضمینی وجود ندارد که در آینده نزدیک این اتفاق تکرار نشود. فروش انبوه طلا متوقف شد و روند معکوس آغاز شد - بانک ها فعالانه فلز گرانبها را خریداری می کردند و تقاضا را هر روز افزایش می دادند. و اگر تقاضا افزایش یابد، قیمت ها نیز افزایش می یابد، که برای کسانی که قبل از بحران مالی جهانی در طلا سرمایه گذاری می کردند بسیار سودمند بود.

یک عامل مثبت برای سرمایه گذاران "طلا" شرایط بی ثبات کننده در زمینه سیاست و اقتصاد است. اینها می تواند نتایج غیرقابل پیش بینی انتخابات، بحران در بالاترین رده های قدرت، بازپرداخت بی موقع بدهی بین کشورها در مورد تعهدات اعتباری، ناتوانی در رسیدن به یک برنامه واحد توسعه یافته برای از بین بردن پیامدهای بحران در اروپا و ایالات متحده، اختلافات در کشورهای اتحادیه اروپا، فرآیندهای تورمی و تعدادی از دلایل دیگر.

سرمایه گذاری در طلا: اعداد و حقایق خشک چیزهای زیادی می گویند

شما می توانید برای مدت طولانی در مورد سودآوری سرمایه گذاری در طلا صحبت کنید. شاید این نوع سرمایه گذاری باید تنها به عنوان تضمین ثبات و بدون امید به کسب درآمد مورد استفاده قرار گیرد، یا شاید ارزش آن را داشته باشد که با خرید طلا در نقطه مرزی و منتظر رسیدن به اوج رشد قیمت هر گرم، وضعیت را تحلیل کنیم؟ در اینجا هرکس بهترین گزینه را برای خود انتخاب می کند.

اکنون می‌خواهم حقایقی را بیان کنم که به شما کمک می‌کند بفهمید سرمایه‌گذاری در طلا کاملاً سودآور و امیدوارکننده است.

بر اساس داده های رسمی از سال 2007، نرخ طلا طبق گزارش بانک مرکزی روسیه در سطح 13402 روبل در هر سوم اونس (31 گرم) بود. یک سال بعد، قیمت 5000 روبل افزایش یافت و به کمی بیش از 18000 رسید. در می 2012، زمانی که قیمت اونس داوری 50376 روبل برآورد شد، اوج خاصی ثبت شد. محاسبه اینکه در 5 سال این نرخ تقریباً 4 برابر شده است دشوار نیست.

در زمان نگارش این مقاله، نرخ طلا 47884 روبل در هر سوم اونس است. همانطور که می بینید، بسیاری از کسانی که قبل از بحران جهانی سرمایه خود را در فلزات گرانبها سرمایه گذاری کردند، نه تنها پول خود را پس انداز کردند، بلکه توانستند آن را بیش از 3 برابر کنند. حالا این چقدر واقع بینانه است؟ البته صحبت در مورد چنین جهش های باورنکردنی سخت است، زیرا نرخ ارز کم و بیش ثابت است و وضعیت اقتصادی جهان هیچ چیز خطرناکی را به تصویر نمی کشد.

اما نتیجه واضح است - سرمایه گذاری در طلا موجه است و چشم انداز خاصی دارد. مهم نیست که چگونه، هر ساله اقتصاد بسیاری از کشورهای پیشرو با شکست مواجه می شود، که در ثبات جهانی منعکس می شود. بنابراین، بهتر است آن را امن بازی کنید و سرمایه آزاد را به ارز ابدی - طلا - سرمایه گذاری کنید.

سرمایه گذاری در طلا: چگونه انتخاب درستی داشته باشیم؟

تنها یک سوال بی پاسخ مانده است - چه نوع سرمایه گذاری در طلا را انتخاب کنید؟ بیایید نگاهی به 4 راه اصلی برای به دست آوردن طلا بیاندازیم و هر یک از آنها را ارزیابی کنیم.

• سرمایه گذاری در شمش طلا

خرید طلا به صورت شمش بهینه ترین و سودآورترین گزینه برای سرمایه گذاری در فلزات گرانبها نیست. در این صورت هزینه بار شامل مالیات بر ارزش افزوده می شود که پس از فروش به شما بازپرداخت نمی شود. این روش سرمایه گذاری از اواخر دهه 90 رایج شد، زمانی که مردم در نهایت اعتماد خود را به سیستم بانکی از دست دادند و به دنبال هر راهی برای بیمه کردن پس اندازهای خود بودند. به عنوان یک قاعده، میله هایی از 20 تا 100 گرم خریداری می شد که سپس در گاوصندوق های خانگی ذخیره می شد. با گذشت زمان، هیجان شروع به فروکش کرد و مردم کمتر و کمتر شمش طلا از بانک ها می گرفتند. و حتی اکنون، اگر تصمیم دارید طلا را در خانه ذخیره کنید، باید این کار را با دقت انجام دهید. یک خراش روی شمش، و بانک ممکن است دیگر آن را قبول نکند، یا هزینه را به میزان قابل توجهی کاهش دهد.

در این لحظهتنها چند بانک به طور گسترده در خرید و فروش طلا در روسیه مشارکت دارند. اول از همه، این Sberbank روسیه است که بیش از 65٪ از کل معاملات مربوط به طلا را انجام می دهد. همچنین چندین بازیگر برجسته دیگر در این بازار وجود دارد - Nomos-bank، VTB، Nikoil.

اگر تصمیم به سرمایه گذاری در شمش طلا دارید، تنها راه فرار از پرداخت مالیات این است که آن را از بانک نگیرید و در سلول شخصی قرار ندهید که اجاره آن نیز باید پرداخت شود. بعلاوه، پورسانت هنگام فروش به بانک (که می تواند تا 10٪ برسد به شما کمک می کند تا در نهایت سود شما را بخورید. با این حال، اگر دولت از بسیاری از همکاران خارجی خود الگوبرداری کند و هنگام خرید شمش مالیات بر ارزش افزوده را لغو کند، این روش چشم انداز دارد (این امکان در حال حاضر در دومای ایالتی مورد بحث قرار گرفته است).

نتیجه گیری واضح است - اگر می خواهید در حال حاضر با خرید شمش در طلا سرمایه گذاری کنید، بهتر است کمی صبر کنید و گزینه های دیگری را در نظر بگیرید که در ادامه در مورد آنها خواهیم نوشت.

سرمایه گذاری در سکه طلا

این در حال حاضر یک راه شناخته شده و سودآورتر برای سرمایه گذاری در طلا است. بسیاری از روس ها در حال حاضر این نوع سرمایه گذاری را انتخاب می کنند. سکه های طلای معمولی را با سکه های سرمایه گذاری اشتباه نگیرید. اول از همه، سرمایه گذاری در سرمایه گذاری متفاوت است کیفیت خوبطلا، طراحی جالب، پیچیدگی بالای ضرب سکه. این نوع سکه ها بسیار روان هستند و به راحتی می توانید آنها را بخرید یا بفروشید. شایان ذکر است که بسیاری از بانک ها و حتی مؤسسات مالی خصوصی از خرید سکه طلا خوشحال هستند.

به هر حال، نه تنها سکه های طلا، بلکه بر اساس نقره با کیفیت بالا وجود دارد. ما در مقاله "" سرمایه گذاری در نقره را با جزئیات در نظر گرفتیم.

سرمایه گذاری در سکه طلا نیز دارای معایبی است:

• بسیاری از بانک‌ها سکه‌های طلا می‌فروشند، اما تعداد زیادی آن را نمی‌پذیرند. خیلی اوقات، بانک فقط برای فروش کار می کند و وقتی این سوال پیش می آید که باید برای یک سکه پول دریافت کنید، پیدا کردن خریدار بسیار دشوار است. اگر چه اگر در یک شهر بزرگ زندگی می کنید، می توانید این مشکل را فراموش کنید.

• تفاوت زیادی بین قیمت فروش و خرید یک سکه. اغلب، بانک ها کارمزد خود را در قیمت سرمایه گذاری می کنند که به سادگی باورنکردنی است. بنابراین، سکه ها فقط به یک هدیه زیبا یا یک ویژگی در خانه شما تبدیل می شوند، اما نه یک سرمایه گذاری امیدوارکننده.

به منظور به حداقل رساندن ضرر و زیان، به مشتریان در هنگام خرید تعداد زیادی سکه، تخفیف هایی در محدوده 2.5 تا 4 درصد ارائه می شود. اما اینجا ما داریم صحبت می کنیمدر مقیاس 100 "شروونت طلایی" یا 500 "سمور" نقره ای. برای عدم پرداخت مالیات بر درآمد 13 درصد، نگهداری سکه بیش از 3 سال ضروری است.

اگر فقط سکه جمع آوری می کنید و قصد ندارید از نوسانات نرخ ارز کسب درآمد کنید، می توانید با Sberbank تماس بگیرید، زیرا اخیراً شروع به فروش سکه های طلای نفیس از ایالت های دیگر کرده است.

OMS - حساب های فلزی غیر شخصی

این روش بسیار هوشمندانه و سودآور دیگری برای سرمایه گذاری در طلا است. این شامل این واقعیت است که شما یک شمش طلا به حساب خود واریز می کنید، یا مقدار پولی که معادل مقدار مشخصی طلا است. بانک ها برای چنین سپرده هایی سود اندکی ارائه می دهند که معمولاً 1.5-2٪ در سال است.

برای ما، موضوع مالیات CHI کاملاً روشن نیست. اگر شخصی به این موضوع علاقه مند است، می توانید جزئیات بیشتر را در سایت های تخصصی یا صفحات رسمی بانک ها مطالعه کنید.

همچنین می خواهم اضافه کنم که در اروپا و آمریکا سرمایه گذاری در طلا از طریق CHI رایج ترین است. این هم برای سپرده گذارانی که درصد مشخصی دریافت می کنند و هم برای بانک ها مفید است. اگر تصمیم دارید حساب شخصی خود را باز کنید، در انتخاب موسسه مالی بسیار مراقب باشید. بهتر است در بانک های بزرگ با سرمایه هنگفت، پشتوانه جدی و نامی تاثیرگذار سرمایه گذاری کنید. فریب وعده های درصدهای بالا را نخورید. بهتر است کم بگیرید، اما خوب بخوابید، بدانید که فردا طلای شما سر جایش خواهد بود.

معاملات بورس

2 راه برای سرمایه گذاری در طلا از طریق صرافی وجود دارد: شما می توانید هر دو سهام شرکت های معدن طلا را خریداری کنید، به عنوان مثال، Polyus Gold، و سرمایه گذاری در مشتقات (آتی و اختیارات) طلا در بورس RTS. این روش برای سرمایه گذاران تازه کار نیست، بلکه برای سرمایه گذاران با تجربه است. اما در اینجا کمترین هزینه وجود دارد. اگر در تجزیه و تحلیل قوی نیستید، صندوق های مدیریت بانکی عمومی (FBU) برای شما مفید خواهد بود - آنها همچنین در فعالیت های مشابهی مشغول هستند.

معامله در بورس اوراق بهادار با ریسک های خاصی همراه است. در زیر نموداری را مشاهده می کنید که در آن نمودار افزایش و کاهش قیمت طلا در سه سال گذشته را مشاهده می کنید. حداکثر نرخ در اواسط ژوئیه 2011 بود و به 1813 دلار در هر اونس رسید. اکنون در زمان نگارش این مقاله، قیمت هر اونس 1332 دلار بود. ما از این روند خرسندیم که طی ماه گذشته قیمت به آرامی، اما به طور پیوسته در حال رشد بوده است.

وقتی صحبت از طلا می شود، خیلی ها بلافاصله به فکر جواهرات و سکه های کلکسیونی. بیایید بلافاصله بگوییم که این یک سرمایه گذاری نیست، زیرا قیمت این کالاها به طور قابل توجهی از قیمت واقعی فلز گرانبها که برای ساخت آنها صرف شده است، بیشتر است. و اگر یک جواهر را به یک قیمت خریداری کنید، آن را بسیار ارزانتر می فروشید.

سرمایه گذاری در طلا: از موارد فوق نتیجه می گیریم

با جمع بندی همه چیزهایی که در مورد آن نوشتیم، می توان گفت که سرمایه گذاری در طلا یک راه عالی برای صرفه جویی در امور مالی شما و محافظت از آنها در برابر انواع مختلف مشکلات در اقتصاد جهانی است.

اگر طلا را به عنوان یک سرمایه گذاری احتمالی در نظر بگیریم، باید درک کرد که این یک سرمایه گذاری بسیار طولانی مدت است که دارای مزیت اصلی - ثبات و قابلیت اطمینان است. انتظار سودهای کلان را نداشته باشید، زیرا چنین جهش قیمتی مانند پس از بحران دیگر در آینده نزدیک انتظار نمی رود. نرخ یا کاهش می یابد یا افزایش می یابد، و برای پیش بینی چنین جهش ها و تلاش برای کسب درآمد از تفاوت نرخ ها، باید با دقت و جزئیات با تجزیه و تحلیل برخورد کنید، بازار را مطالعه کنید، روندهای جهان را دنبال کنید.

هنگام سرمایه گذاری در طلا، مهم است که لحظه مناسب را انتخاب کنید: اغلب حداقل قیمت ها در ژانویه تا فوریه و از اواسط ژوئن تا اواسط آگوست است. اکنون شرکت هایی وجود دارند که به شما امکان خرید طلا از راه دور در کشورهای دیگر را می دهند (جایی که هزینه تراکنش کمتری وجود دارد).

طلا دارایی است که به طور سنتی با جذابیت بسیار بالا در بین سرمایه گذاران مشخص می شود. دلیل این چیست؟ راه های سرمایه گذاری در طلا چیست و چه چیزی اثربخشی آنها را تعیین می کند؟

سرمایه گذاری در طلا چقدر سودآور است

در واقع نوعی کارآفرینی است که سابقه آن به هزاران سال پیش باز می گردد. این فلز نجیب در همه زمان ها ارزشمند بوده است و امروزه تقاضای آن به عنوان یک دارایی قابل اعتماد و قابل اعتماد باقی مانده است.

با این حال، معیار اصلیجذابیت سرمایه گذاری هر دارایی- انتظار افزایش پایدار در ارزش آن چقدر مشروع است. آیا طلا این خاصیت را دارد؟ مرحله حاضرتوسعه اقتصاد جهانی؟ آیا امروز ارزش سرمایه گذاری در طلا را دارد یا باید گزینه های سرمایه گذاری دیگری را ترجیح داد که از نظر چشم انداز سرمایه گذاری سودآورتر و شاید قابل پیش بینی باشند؟

در واقع، طلا، مانند بسیاری دیگر از فلزات گرانبها، با درجه بسیار بالایی از نوسان قیمت مشخص می شود. و این در حالی است که امروزه آنها در بازار جهانی شکل می گیرند که با اینرسی نسبتاً بزرگ مشخص می شود (در نتیجه جهش های غیرقابل پیش بینی در مقیاس بزرگ و کاهش قیمت مواد خام و کالاها نادرتر از یک قانون است. ، اما مطمئناً رخ می دهند). طلا یک کالای بسیار مورد تقاضا است. بسیاری از بانک های مرکزی، از جمله بانک روسیه، به دنبال حمایت از ذخایر خود، عمدتاً با طلا، هستند و فعالانه آن را خریداری می کنند. زمانی که مقدار زیادی از این فلز نجیب در بازار ظاهر شود، شرایط بسیار نادر است.

اما به هر شکلی، آمارهای سال های اخیر حاکی از آن است که قیمت جهانی طلا از ثبات فاصله زیادی دارد. اگر در سپتامبر 2007 هر اونس طلا حدود 700 دلار آمریکا قیمت داشت، 5 سال بعد قیمت آن به 1700 دلار افزایش یافت. امروز ( اوایل سال 2020) هزینه طلا در حدود است 1580 دلاردر هر اونس تروی

این برای یک سرمایه گذار چه معنایی دارد؟اولین مورد این است که اگر اطمینان وجود داشته باشد که قیمت خرید آن "در پایین" یا نزدیک به چنین سطحی است، باید سرمایه گذاری شود. دوم طلا با در نظر گرفتن واقعیت ها است بازار مدرنبرای سرمایه گذاری های "کوتاه" چندان مناسب نیست. نوسانات قیمت طلا در طول سال و حتی در طول ماه می تواند ده ها درصد باشد - هم صعودی و هم نزولی.

پیش بینی اینکه نرخ طلا بر اساس روندهای اقتصاد جهانی به کدام سمت خواهد رفت، بسیار دشوار است. بنابراین، ایجاد ارتباط بین قیمت این فلز نجیب و قیمت نفت، شاخص های بازارهای سهام پیشرو، بسیار دشوار است.

بنابراین، سرمایه گذاری در طلا در بسیاری از موارد منطقی است اگر امکان انجام "سرمایه گذاری طولانی" وجود داشته باشد.

در معاملات کوتاه مدت، خطر سقوط در یک روند نزولی وجود دارد که در نتیجه سرمایه گذاری بی سود خواهد بود. اما مطمئناً امکان نتیجه متفاوت وجود دارد - و در اینجا سؤال در صلاحیت سرمایه گذار از نظر پیش بینی تأثیر برخی عوامل بر قیمت جهانی طلا است. بسیاری از این عوامل وجود دارد، و همه آنها به طور قابل پیش بینی ظاهر نمی شوند، بدون توجه به نتایج احتمالی تأثیر آنها بر فرآیندهای اقتصادی.

علاوه بر این، دستیابی به دارایی های طلا می تواند در فعالیت های یک شرکت بزرگ - به عنوان ابزاری برای تنوع بخشیدن به تجارت - مفید باشد.

برای او، به احتمال زیاد، پرتفوی "طلا" از نظر حجم پیشرو نخواهد بود، اما در صورت وجود هرگونه مشکل در نقدینگی، می تواند ضامن نقدینگی تجارت باشد. به صورت نقدیو سایر دارایی هایی که مؤسسه می تواند با طلبکاران تسویه حساب کند.

نحوه سرمایه گذاری طلا نیز مهم است. رایج ترین گزینه ها را برای چنین سرمایه گذاری هایی در نظر بگیرید.

راه های سرمایه گذاری در طلا چیست؟

احتمالا ساده ترین راه این است سرمایه گذاری در طلای فیزیکی. یعنی خرید شمش های طلا یا محصولات حاوی این فلز نجیب - به عنوان مثال سکه های یادبود، جواهر سازی. شما می توانید طلای فیزیکی را از تامین کنندگان مختلف خریداری کنید - اما سوال اینجاست که بعداً آن را در کجا ذخیره کنید. مطمئن ترین گزینه ها در اینجا اجاره سلول در بانک یا افتتاح یک حساب فلزی تخصیص نشده در یک موسسه مالی است. بانک خطرات اصلی را برای اطمینان از ایمنی طلا به عهده خواهد گرفت. چنین خدماتی در بسیاری از بزرگترین بانک های روسیه از جمله Sberbank و VTB 24 موجود است.

در صورت لزوم، صاحب یک حساب غیر شخصی می تواند فلز گرانبهای خود را در هر زمان بفروشد. در بسیاری از موارد، عملیات مدیریت دارایی در OMS را می توان از طریق اینترنت - با استفاده از حساب شخصی سرمایه گذار انجام داد.

خطر اصلی در باز کردن CHI- از این نظر که چنین حساب هایی مشمول هنجارهای قانون بیمه سپرده نیستند. در صورت بسته شدن بانک، بازگشت حجم طلای انتقالی به آن تنها به عنوان بخشی از روند ورشکستگی و وصول بدهی از موسسه اعتباری به هزینه دارایی های آن امکان پذیر خواهد بود.

روش دیگر سرمایه گذاری در طلا، سرمایه گذاری در سهام شرکت های معدنی طلا است.(و مشاغل مرتبط - به عنوان مثال، جواهرات). آنها می توانند هم هنگام تعامل مستقیم با ناشران و هم از طریق کارگزاران یا بورس اوراق بهادار اجرا شوند. قابل ذکر است که رشد سرمایه شرکت های معدنی طلا در بسیاری از موارد به افزایش قیمت طلا بستگی ندارد. این اتفاق برعکس هم می‌افتد: وقتی قیمت فلز ارزان‌تر می‌شود، تقاضا برای آن افزایش می‌یابد و در نتیجه نیاز به عرضه طلا بیشتر می‌شود. تعداد سفارشات در شرکت در حال رشد است، سرمایه آن در حال افزایش است.

همین امر را می توان در مورد تجارت جواهرات نیز گفت. در عین حال، محرک‌های کلیدی رشد در سهام شرکت‌های مرتبط با استخراج طلا می‌تواند بسیار متفاوت از آنهایی باشد که مشخصه شرکت‌های طلا و جواهر است. بزرگترین مشتریان شرکت های معدن طلا، به عنوان یک قاعده، بانک های مرکزی هستند. خریداران اصلی جواهرات همچنان افراد خصوصی هستند. ساختار و فعالیت تقاضا از سوی هر دو می تواند متفاوت باشد.

گزینه بعدی این است انجام معاملات بورس کلاسیک، که در آن طلا یکی از ابزارهای معاملاتی خواهد بود (مثلاً، ارزهای موجود در فارکس). این طرح به شما امکان می دهد از "اهرم" استفاده کنید - زمانی که با مقدار کمی سرمایه گذاری، اگر معامله گر با حرکت قیمت حدس بزند، می توان آنها را چندین برابر افزایش داد. می تواند منفی باشد - و این مزیت دیگری در تجارت مبادله ای در طلا است. حتی با کاهش قیمت جهانی این فلز گرانبها، یک معامله گر می تواند برنده بزرگی باشد.

بنابراین، کارایی سرمایه گذاری در طلا در شرایط مدرنبه روش اجرای آنها، دانش و مهارت سرمایه گذار از نظر مدیریت دارایی های "طلا" - فلزات فیزیکی، اوراق بهادار شرکت های معدن طلا (و سایر مشاغل مرتبط) و همچنین از نظر معاملات مبادله با طلا بستگی دارد. در عین حال، افزایش قیمت طلای فیزیکی رشد سرمایه کسب و کارهای استخراج طلا را از پیش تعیین نمی کند - و بالعکس. اما با تجربه، بسیاری از سرمایه گذاران می توانند توانایی پیش بینی روندها را با دقت بالا در هر دو مورد به دست آورند و می توانند در تجارت با دارایی های طلا بسیار موفق باشند.

پیش بینی قیمت طلا در سال 2020

پیش از این، ابزارهای سرمایه گذاری مانند سپرده بانکی، سرمایه گذاری در املاک و سرمایه گذاری ارزی را در نظر می گرفتیم. در این مقاله در مورد سرمایه گذاری در طلا و سایر فلزات گرانبها و همچنین مقایسه سودآوری با وسایل سرمایه گذاری که قبلا توضیح داده شد صحبت خواهیم کرد.

چرا طلا به عنوان یک سرمایه گذاری جالب است؟

هزاران سال است که بشر به زنجیر طلا بسته شده است. این ماهیت ثروت و موفقیت است. برای مدت طولانی، طلا یک ابزار پرداخت واقعی بود. مردم برای طلا می خریدند، به طلا می فروختند، استاندارد طلا وجود داشت و بنابراین مغز انسان و روانشناسی انسان طلا را به عنوان چیزی بسیار تضمین شده، دائمی و قابل اعتماد درک می کند. علاوه بر این، طلا محدود است (در مقایسه با 4 برابر بیشتر ذخایر نقره)، که ارزش آن را افزایش می دهد، زیرا. ممکن است برای همه نباشد اگر تمام ذخایر طلا بر تعداد افراد روی کره زمین تقسیم شود، برای هر نفر 27 گرم وجود دارد. طلا محدود است و تقاضا در حال حاضر بالاست. بخش عظیمی از طلا توسط صنعت جواهرسازی، الکترونیک و دندانپزشکی مصرف می شود. حالا بیایید در مورد اینکه آیا سرمایه گذاری در طلا سودآور است؟

سرمایه گذاری در طلا چه مزایایی دارد؟

آنها در واقع بسیار شبیه به پلاس در دلار هستند. سودآوری تقریباً یکسان است و مزایا مشابه هستند:

• آستانه ورود پایین، می توانید طلا را به معنای واقعی کلمه چند هزار روبل بخرید.
• گردش مالی به اندازه کافی سریع به پول (نقدینگی بالا)، یعنی در اصل طلا، مانند ارز، می توانید به سرعت چیزی را به روبل برای خرید برگردانید، برخلاف آپارتمانی که برای مدت طولانی در آنجا فروخته می شود. حرفه ای ها به همین جا ختم می شوند. سودآوری ما پایدار است، تورم را دفع می کند و به شما اجازه کسب درآمد نمی دهد.

معایب سرمایه گذاری در طلا

• اگر به روبل در نظر بگیریم - سود کم؛
• اگر این مورد را به دلار در نظر بگیریم - بازده منفی.

5 ابزار برای سرمایه گذاری در طلا

ابتدا به 5 ابزار اصلی که می توانید در استراتژی سرمایه گذاری خود استفاده کنید نگاهی بیاندازیم:

1. طلا را در بانک به صورت شمش بخرید. از مزایا، می توانید مقدار زیادی پول در اینجا قرار دهید. پس از خرید، 18% مالیات بر ارزش افزوده ودیعه را پرداخت خواهید کرد. همچنین بانک کارمزد خود را برای ذخیره شمش می گیرد.
2. طلا را با حساب فلزی غیر شخصی بخریدیعنی در واقع طلا در دست نخواهد بود بلکه نرخ حساب شما با نرخ دلار در بورس گره خورده است.
3. خرید جواهرات طلا. جواهرات دارای نقدینگی محدود، کاهش ارزش در هنگام فروخته شدن به رهنی یا خریداران هستند.
4. خرید سکه طلا. از مزایای بارز آن، لازم نیست 18 درصد مالیات بر ارزش افزوده بپردازید و هزینه برخی از سکه های سرمایه گذاری با گذشت زمان افزایش می یابد.
5. معاملات آتی طلا بخریددر صرافی RTS شما نقدینگی مطلق دریافت می کنید، برای ذخیره سازی آتی پولی پرداخت نکنید. کارمزد کارگزار از 2-4 روبل در هر قرارداد + 0.5٪ اسپرد هنگام فروش آتی طلا. یکی از بهینه ترین گزینه ها برای سرمایه گذاری در طلا (همتراز با CHI).

خرید شمش طلا

فرآیند خرید طلا ساده است. برای خرید طلا، فرد باید پاسپورت یا مدارک شناسایی دیگری ارائه دهد و اشخاص حقوقیو کارآفرینان برای خرید شمش طلا یا سایر فلزات گرانبها موظف به ارائه گواهی ثبت در اداره مالیات (TIN) هستند.

شمش 10 گرم طلا 999 (وجود ناخالصی حداکثر 0.01 درصد) و گواهی آن

هنگام خرید و فروش طلا، عمل پذیرش و انتقال فلز گرانبها تنظیم می شود ()، اسناد نقدی ضمیمه شده است که نشان دهنده نوع فلز گرانبها، نمونه و وزن آن، شماره سریال و تعداد کل میله ها، مبلغ کل است. در روز عملیات

گواهی را با دقت نگه دارید، زیرا از دست دادن گواهینامه وی تقریباً منجر به امتناع بانک از خرید مجدد شمش طلا خواهد شد. فروش شمش طلا فقط به رهنی به قیمت ضایعات امکان پذیر خواهد بود.

خرید طلا با حساب فلزی تخصیص نیافته (OMS)

بیایید سود را از طریق خرید طلا و سایر فلزات گرانبها در یک حساب فلزی غیر شخصی (OMA) تجزیه و تحلیل کنیم. حساب فلزی غیرشخصی (OMA) حسابی است که تقریباً طلا یا سایر فلزات گرانبها (نقره، پلاتین، پالادیوم) شما را به گرم منعکس می کند. شما همیشه می‌توانید فلز را در هر زمانی بدون اینکه در دستتان باشد و بدون بررسی میله‌ها، به بانک بخرید یا بفروشید.

از مزایای خرید طلا در OMS:

• می توانید با خرید از 1 گرم نقره و 0.1 گرم طلا شروع کنید
• خرید و فروش آسان ()
• ذخیره سازی فلزی راحت
• بدون مالیات بر ارزش افزوده
• ارزان تر از شمش، زیرا هزینه شامل هزینه تولید و حمل و نقل نمی شود.
• بدون خطر سرقت و گم شدن
• راحت برای مدیریت

معایب خرید طلا در CHI:

• هیچ پیش بینی ای برای بیمه سپرده های افراد وجود ندارد، یعنی. اگر بانک بسته شود، سرمایه گذاری خود را در CHI از دست خواهید داد
• عدم تعلق سود به مانده فلزات گرانبها

طرح کسب درآمد در CHI به شرح زیر است ⇒شما فلز را در OMS خریداری می کنید، زمانی که قیمت ها به سطح مورد نیاز شما افزایش می یابد، فلز را می فروشید.

نحوه باز کردن OMS در Sberbank

برای باز کردن CHI باید یک حساب شخصی در اینترنت بانک یا اپلیکیشن موبایل Sberbank. در دفتر، بخش "حساب های فلزی" را پیدا کنید. سپس یک فرم ساده افتتاح حساب را پر کنید. پس از آن، می توانید طلا و سایر فلزات را خریداری کنید.

3 بانک که در آن می توانید CHI را باز کنید

Sberbankپیشنهاد افتتاح حساب فلزی در طلا، نقره، پالادیوم و پلاتین به صورت رایگان + نگهداری حساب نیز رایگان است. علاوه بر این امکان صدور حساب طلایی برای خردسال نیز وجود دارد که سرمایه گذاری بلندمدت بسیار خوبی برای کودک محسوب می شود.

حداقل مبلغ مورد نیاز برای افتتاح حساب معادل نقدی 0.1 گرم طلا است. اگر مشتری Sberbank هستید، می توانید OMS را به صورت آنلاین باز کنید و وجوه را از حساب جاری خود به این حساب منتقل کنید. همچنین می توانید حساب خود را از طریق حساب شخصی خود ببندید یا دوباره پر کنید.

VTB 24همچنین امکان افتتاح حساب فلزی را نیز ارائه می دهد که یکی از شرایط آن وجود حساب جاری در این بانک می باشد. اگر حساب جاری وجود نداشته باشد، به موازات CHI افتتاح می شود. باز کردن CHI و نگهداری آن رایگان است.

خرید یا فروش فلز به حداقل 1 گرم نقره یا 0.1 گرم طلا، پالادیوم یا پلاتین محدود می شود. سود موجودی پرداخت نمی شود (مانند Sberbank). مشتری امکان برداشت وجه به صورت سکه یا شمش فلزی را ندارد.

آلفا بانکپیشنهاد می کند یک حساب فلزی تخصیص نیافته در شعب یا از راه دور در حالت "آنلاین" باز کنید. حداقل مقدار آن معادل هزینه 100 گرم نقره یا 1 گرم طلا، پلاتین، پالادیوم است.

مشتری همچنین امکان دریافت وجه از حساب را به صورت شمش یا سکه ندارد؛ همچنین امکان اعتبارسنجی وجه به حساب MHI با استفاده از شمش وجود ندارد. بانک قیمت فلزات را خودش تعیین می کند.

سرمایه گذاری در جواهرات طلا

سرمایه گذاری در طلا از طریق خرید جواهرات تنها در صورتی امکان پذیر است که علاوه بر افزایش قیمت طلا، ارزش اضافی در خود جواهرات نیز وجود داشته باشد. به عبارت دیگر، جواهراتی که می خرید باید یک اثر هنری باشد. بنابراین، هزینه جواهرات شامل اجزای زیر خواهد بود:

تزئین = ارزش طلا + ارزش هنری

در غیر این صورت، سرمایه گذاری در جواهرات سودآور نخواهد بود، زیرا. فروش مجدد آنها به رهنی بسیار ارزان تر از قیمت خرید خواهد بود.

سرمایه گذاری در سکه های سرمایه گذاری طلا

فروشنده اصلی سکه های طلا بانک مرکزی فدراسیون روسیه است (با آن اشتباه نگیرید سکه های یادبودصادر شده توسط Sberbank). ارزش یک سکه با ارزش فلز تعیین می شود. نکته مثبت این است که هنگام خرید سکه نیازی به پرداخت 18 درصد مالیات بر ارزش افزوده نیست. فروش سکه کمی دشوارتر از خرید است، زیرا. پذیرش بانکی سکه محدود است و باید در صف منتظر بمانید. به عنوان یک گزینه، سکه ها را به رهنی یا خریداران بفروشید. سرمایه گذاری در سکه طلا یک سرمایه گذاری بلند مدت است. اسپرد به طور متوسط ​​حدود 8 درصد است که از خرید و فروش مکرر آنها جلوگیری می کند.

محبوب ترین سکه های سرمایه گذاری:

• "جرج پیروز"
• "شروونت های طلایی"
• مجموعه "نشانه های زودیاک"

نمودار زیر نرخ ارز سکه «جرج پیروز» را نشان می دهد. داده ها از وب سایت بانک مرکزی فدراسیون روسیه گرفته شده است.

یک روند جالب توسط نسبتا جدید نشان داده شده است سکه ی طلا"سوچی 2014" با ارزش اسمی 50 روبل. نمودار هزینه آن در شکل نشان داده شده است. هم این و هم سکه قبلی جذابیت سرمایه گذاری دارند.

تغییر در قیمت سکه سرمایه گذاری "سوچی 2014" با ارزش اسمی 50 روبل در سال

خرید اوراق سلف طلا

و آخرین سرمایه گذاری در طلا، خرید قرارداد آتی طلا در بورس است. این ابزار مالی در RTS معامله می‌شود و می‌توان آن را از طریق شرکت‌های معاملاتی اصلی FINAM، ATON و ... خریداری کرد. یکی از مزیت‌های اصلی سرمایه‌گذاری در معاملات آتی طلا و سایر فلزات گرانبها نقدشوندگی بالا است. شما همیشه می توانید معاملات آتی را بدون سرمایه گذاری زمانی قابل توجه بفروشید.

بیایید نگاهی به معاملات آتی داشته باشیم؟ جدول زیر بازده معاملات آتی مختلف فلزات گرانبها را مقایسه می کند.

در زیر نمودارهایی از این معاملات آتی برای سال ارائه شده است (داده های گرفته شده از ivesting.com). ارقام به وضوح نوسانات و مد روز بودن ابزارها را نشان می دهد.

سرمایه گذاری های کوتاه مدت. مقایسه سرمایه گذاری در طلا با سرمایه گذاری های جایگزین برای سال

سرمایه گذاری کوتاه مدت (در عرض یک سال) را در نظر بگیرید. به عنوان مثال، اجازه دهید سرمایه گذاری های سالانه در طلا و سایر سرمایه گذاری های جایگزین را با هم مقایسه کنیم: مانند خرید املاک و مستغلات، سرمایه گذاری در سایر فلزات گرانبها، سپرده های بانکی کلاسیک، اوراق قرضه و سرمایه گذاری در شاخص RTS.

نمودار تغییرات بهای تمام شده مسکن. برای سال، سودآوری از 172000 روبل در هر متر مربع به 167000 روبل کاهش یافته است. این حدود -2٪ است.

در سال 2017 سودآورترین گزینه سرمایه گذاری خرید پالادیوم بود (43 درصد رشد). طلا، سپرده های بانکی و اوراق قرضه تقریباً بازدهی مشابهی دارند.

سرمایه گذاری بلند مدت چه اتفاقی برای سرمایه گذاری 7 ساله شما در طلا می افتد؟

سرمایه گذاری های بلند مدت (بیش از 5 سال) را در نظر بگیرید. بنابراین، اگر در سال 2010 طلا بخرید چه اتفاقی برای پول شما می افتد؟ بیایید به اعداد بپردازیم.

شاخص سهام طلا بر حسب قیمت طلا در هر اونس تروی اندازه گیری می شود. برای یک اونس تروی در سال 2010 آنها 1230 دلار (هزار و دویست و سی دلار) دادند. و در سال 2017، 1224 دلار دلار. به مدت هفت سال طلا نه تنها افزایش قیمت نداشت، بلکه کمی از ارزش خود را از دست داد، بلکه ما در روسیه زندگی می کنیم و اگر در روبل سرمایه گذاری کردیم، به دلیل نوسانات نرخ ارز به دلیل کاهش ارزش روبل در روبل، سودآوری ما در 7 سال 89٪ خواهد بود. می توان گفت که سرمایه گذاری در طلا برای روس ها برابر با سرمایه گذاری در دلار است.

همچنین، طلا را می توان با یک حساب فلزی تخصیص نیافته (OMS) خریداری کرد. ما می‌توانیم آن را به قیمت 1200 روبل در سال 2010 بخریم و در سال 2017 به قیمت 2100 روبل بفروشیم، بازدهی دوباره در سطح 89٪ است، خوب، برای مرجع، به شما می‌گوییم که طلایی که به عنوان ضایعات فروخته می‌شود، به ازای ارزش فلز، در سال 2010 700 روبل هزینه کرد و 1300 روبل ارزش داشت، بازدهی دوباره همان 87-89٪ است.